Что такое криптобиржа? Все, что необходимо знать новичку

Криптобиржа – это цифровая платформа, позволяющая пользователям покупать, продавать и торговать криптовалютами. Она работает аналогично фондовому рынку, но вместо акций, облигаций и других традиционных финансовых инструментов здесь торгуют цифровыми активами, такими как Bitcoin, Ethereum, Ripple (XRP), Dogecoin (DOGE), Binance Coin (BNB), Solana (SOL), Cardano (ADA) и другими монетами.

Криптобиржа – это не просто место для торговли криптовалютой. Она предлагает множество функций, инструментов для инвестирования, таких как стейкинг, лаунчпады, займы в криптовалюте и многое другое. Мы рассмотрели все детали криптобирж в этой статье: типы бирж, как ими пользоваться, подводные камни и ответы на вопросы для новичков. 👇

Как работает криптобиржа?

Чтобы начать торговать на криптобирже, нужно зарегистрироваться на ней и пройти процесс верификации личности. После этого пополнить собственный счет и дальше можно создавать ордера на покупку либо продажу крипты.

Ордер на покупку или продажу хранится в ордерной книге, где сопоставляется с ордерами других пользователей. В момент, когда запросы пары участников совпадают и по цене и по объему, происходит сделка, и каждая из сторон получает желаемое.

Когда появилась первая криптобиржа?

Первая криптовалютная биржа, Bitcoin Market, появилась в 2010 году, всего через год после создания первого блока биткоина. В то время цена биткоина составляла всего $0,003 за 1 BTC. Bitcoin Market успешно заменил собой торговлю на онлайн-форумах, став первой официальной платформой, где можно было приобрести биткоин. Однако со временем появились другие площадки, которые смогли лучше адаптироваться к растущему спросу на торговлю валютами.

Типы криптобирж

В мире криптовалют существует три основных типа бирж, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки:

1. Централизованные биржи (CEX). CEX работают как посредники между покупателями и продавцами. Чтобы торговать на CEX, вам необходимо пройти регистрацию, верификацию личности (в большинстве случаев) и пополнить депозит. Ваша криптовалюта хранится на биржевых кошельках. К преимуществам такого типа бирж можно отнести простоту использования и широкий выбор криптовалют, а также высокую скорость обработки информации и большие объемы торгов. К недостаткам – обязательную верификацию личности и необходимость заводить/выводить средства.
2. Децентрализованные биржи (DEX). Для работы с DEX-биржей не нужно проходить регистрацию, верификацию и пополнять депозит. Вы подключаете свой личный криптокошелек напрямую к бирже и можете торговать. В данном типе бирж можно отметить высокую степень безопасности, так как средства пользователей находятся под их контролем, а полная децентрализация обеспечивает большую свободу и анонимность. Но, с другой стороны, DEX-биржи характеризуются более медленной обработкой транзакций, меньшим объемом торгов, чем у централизованных бирж, и могут быть сложнее в использовании для начинающих.
3. Биржи P2P (Peer-to-peer). Эти биржи предоставляют площадку для прямых сделок между пользователями. Вы сами устанавливаете цену и метод оплаты, а платформа выступает гарантом безопасности сделки с помощью эскроу-счетов. К плюсам можно отнести возможность контроля всего процесса сделки и широкий выбор различных видов оплаты. В использовании такого типа бирж нет ничего сложного даже для новичков. Но, как правило, требуется верификация личности, а цены на криптовалюты могут быть значительно выше рыночных.

Функции криптобирж

Криптобиржи выполняют множество функций, вот некоторые из основных:

• Покупка и продажа криптовалют. Основная функция криптобирж — это обмен одной криптовалюты на другую или на фиатные деньги (доллары, евро и т.д.).
• Торговля. Криптобиржи предлагают разные типы торговых ордеров, позволяя пользователям выбирать наиболее подходящую стратегию. Некоторые биржи предлагают торговлю деривативами, такими как фьючерсы и опционы, позволяя трейдерам хеджировать риски.
• Хранение криптовалют. Большинство криптобирж предоставляет возможность хранить криптовалюту на своих кошельках, но важно помнить, что это не так безопасно, как хранение на личном кошельке.
• Аналитика. Криптобиржи предоставляют инструменты для анализа рынка, такие как графики, индикаторы и т.д.

Дополнительные функции:

• Лендинг. Некоторые биржи дают возможность предоставлять криптовалюту в кредит и получать за это проценты.
• Стейкинг. Некоторые площадки поддерживают стейкинг, позволяя пользователям получать пассивный доход от владения криптовалютой.
• NFT-маркетплейс. Некоторые биржи предоставляют платформы для покупки и продажи NFT.
• Фиатные платежи. Некоторые платформы позволяют покупать и продавать криптовалюту за фиатные деньги, такие как доллары, евро, рубли и т.д. Это означает, что вы можете использовать банковские карты для покупки криптовалюты.

Рынки на криптобиржах

1. Спотовый рынок. Здесь можно немедленно купить или продать криптовалюту по текущей рыночной цене. Спотовый рынок является наиболее популярным типом торговли криптовалютой благодаря своей простоте и быстроте исполнения ордеров. Некоторые биржи предоставляют возможность торговли с плечом. Такая торговля называется маржинальной и позволяет трейдерам увеличить свой баланс с помощью заемных средств, что открывает возможность более высокой доходности. Однако маржинальная торговля — это высокорискованный тип торговли. Если рынок движется против вашей позиции, потери могут быть значительными, что делает маржинальную торговлю инструментом для более опытных трейдеров.
2. Фьючерсный рынок. Здесь заключаются контракты на покупку или продажу криптовалюты по определенной цене, но не в настоящем времени, а в определенный момент в будущем. Фьючерсы — это инструмент для смелых и опытных трейдеров, позволяющий хеджировать риски и получать доход от изменения цены криптовалюты. Однако фьючерсный рынок не место для новичков. Он требует серьезных знаний и опыта.
3. Опционный рынок. Здесь трейдеры получают право, но не обязанность, купить или продать криптовалюту по определенной цене в будущем. Опционы — это гибкий инструмент для хеджирования рисков, увеличения доходности и спекуляций на цене криптовалюты. Но также он является и более сложным, чем фьючерсные контракты, требуя глубокого понимания рынка и опыта в торговле. Опционы — это инструмент для профессионалов.

На что обратить внимание при выборе биржи?

Выбор подходящей криптобиржи — ключевой момент для безопасной и комфортной работы с криптовалютами. Обращайте внимание на следующие факторы:

1. Репутация. Проведите самостоятельное исследование: изучите историю биржи, посмотрите отзывы пользователей, обратите внимание на ее место в рейтингах. Предпочтение стоит отдавать торговым площадкам, которые работают на рынке много лет и зарекомендовали себя как надежные. Платформа должна быть прозрачной в своей работе, публиковать информацию о мерах безопасности, комиссиях, а также о том, как она управляет средствами пользователей.
2. Безопасность. Убедитесь, что криптобиржа поддерживает двухфакторную аутентификацию, которая значительно повышает уровень безопасности вашего аккаунта. Большая часть средств должна храниться на холодных кошельках, чтобы защитить их от взломов. Узнайте, предлагает ли платформа страхование средств пользователей на случай взлома. Важно также узнать, были ли случаи взломов и как биржа с ними справлялась. Это позволит вам оценить уровень ее безопасности и надежности.
3. Доступные инструменты. Оцените, какие торговые инструменты предлагает биржа: типы ордеров, графики, индикаторы, а также возможность использования маржинальной торговли. Изучите доступные инвестиционные продукты, такие как стейкинг, лаунчпады, и оцените их удобство и условия. Криптобиржа должна иметь удобную службу поддержки, которая поможет вам в случае возникновения вопросов.
4. Комиссии. Изучите комиссии за совершение сделок. Они могут быть разными в зависимости от биржи. Проверьте, есть ли комиссии за ввод и вывод средств и насколько они высоки.
5. Объем торгов. Высокий объем торгов свидетельствует о высокой ликвидности (возможности легко купить или продать криптовалюту по рыночной цене).
6. Интерфейс. Интерфейс биржи должен быть интуитивно понятным и удобным в использовании даже для новичков и предоставлять доступ ко всем необходимым инструментам биржи. Также плюсом будет качественное мобильное приложение, которое позволит торговать криптовалютой в любом месте.

Как начать пользоваться криптобиржей?

Зарегистрируйтесь на выбранной бирже – обычно это делается с помощью email и пароля, иногда требуется подтверждение по телефону.

Многие биржи, особенно работающие с фиатом (обычными деньгами), требуют верификации личности – вам нужно будет предоставить документы для еe подтверждения, например, паспорт. Затем нужно пополнить баланс на бирже. Это можно сделать несколькими способами: купить криптовалюту напрямую с банковской карты или перевести ее с другого кошелька, если она у вас уже есть.

Как биржи обеспечивают безопасность?

Криптовалютные биржи, подобно банкам, сталкиваются с постоянной угрозой киберпреступности. Поэтому они инвестируют значительные ресурсы в разработку безопасных систем для защиты средств своих клиентов. Вот некоторые из наиболее распространенных мер безопасности, используемых криптобиржами:

• Двухфакторная аутентификация (2FA). Это один из самых эффективных способов усиления безопасности аккаунта. При входе на платформу вместе с паролем пользователь получает дополнительный код на свой мобильный телефон или электронную почту. Это значительно усложняет взлом аккаунта, так как хакеру необходимо получить доступ как к паролю, так и к устройству с 2FA.
• Холодное хранение. Большая часть средств криптобирж хранится на отдельных холодных кошельках, которые не подключены к интернету. Это делает их гораздо более защищенными от кибератак, чем горячие кошельки, которые постоянно подключены к сети.
• Страхование средств. Некоторые биржи предлагают страхование средств. Это означает, что если хакеры смогут украсть ваши средства, то биржа возместит убытки. Однако важно внимательно изучить условия страхования и убедиться, что они действительно защищают ваши интересы.

Помимо перечисленных мер, многие биржи используют и другие технологии, такие как:

• Шифрование данных. Данные пользователей шифруются для защиты от несанкционированного доступа.
• Верификация личности. Многие биржи требуют от пользователей прохождения процедуры KYC/AML, чтобы убедиться в их идентичности и предотвратить «отмывание» денег и финансирование терроризма.

Заключение

Криптобиржа – это платформа, позволяющая пользователям работать с криптовалютой. Биржи предлагают широкий спектр услуг, продуктов и рынков. Чтобы начать торговать, необходимо зарегистрироваться, пройти верификацию и пополнить свой баланс. При выборе биржи следует учитывать ее репутацию, безопасность и набор доступных инструментов.