Кто такие брокеры? Их мы видим в голливудских фильмах, амбициозных и дерзких, с легкостью заключающих выгодные сделки и богатеющими у нас на глазах. Но брокеров мы встречаем не только в кино. Это вполне реальная профессия, которая заключается в посредничестве между продавцом и покупателем. А поскольку нас интересуют сделки на биржах, то и говорить мы будем о биржевых брокерах.
Биржевой брокер работает на фондовом рынке от имени и за счет частных клиентов и компаний. Он помогает им выгодно купить, а затем еще выгоднее перепродать активы и заработать на разнице<. Разумеется, делает он это не бесплатно, а за комиссионное вознаграждение.
Если вы начинающий инвестор и решили открыть свой первый счет на бирже, то для успешного старта вам необходимо найти стабильного и надежного инвестиционного брокера. Вам нужен партнер, который поможет сориентироваться в потоке информации, разобраться в том, как устроен рынок и на какие моменты обращать особое внимание
Тех, кто предоставляет брокерские услуги, на рынке сейчас много. А вот выбор честных брокеров, сконцентрированных не на собственной выгоде, а на профите клиентов, не так широк. А поскольку географический фактор еще больше сужает этот выбор, то для жителей небольших удаленных городов ключевой является возможность открытия счета онлайн.
Выбирать посредника для покупки акций и других биржевых активов нужно на основании индивидуальных требований. Какого брокера выбрать и как находить лучшие условия из существующих на данный момент на рынке – мы расскажем в нашем обзоре и подробно остановимся на рейтинге самых надежных посредников для выгодных биржевых сделок. 👇
Для чего нужен брокер
Основная задача брокера – предоставление удобной инфраструктуры для трейдеров и инвесторов. К примеру, в область ответственности брокерской компании входит:
- Открытие и обслуживание брокерского счета или ИИС;
- Разработка и поддержка торгового инструментария (приложений, терминалов и т.п.);
- Совершение сделок на бирже по указаниям клиентов;
- Документальное сопровождение сделок;
- Начисление купонов и дивидендов;
- Расчет налогов;
- Аналитика, консультации, персональное сопровождение и другие дополнительные услуги.
Существуют некоторые типы инвестирования (например, в недвижимости или искусстве), где участие брокеров необязательно. Однако получить доступ к финансовым рынкам без брокеров невозможно.
Виды брокеров
Брокеры классифицируются в зависимости от финансовых инструментов, к которым они предоставляют доступ. Основные виды брокеров:
- Форексные (валютный и товарный рынки);
- Фондовые (акции, облигации, ETF и т.п.);
- Деривативные (любые производные инструменты на различные активы, например, фьючерсы, опционы, CFD и т.д.);
- Криптовалютные;
- Смешанные.
Современные брокеры часто относятся к последнему типу и предоставляют доступ к различным рынкам.
ТОП 10 надежных брокеров
Рейтинг брокеров – это наглядный и удобный инструмент, необходимый для выбора надежной биржевой платформы. ТОП лучших брокеров формировался на основании комплексной оценки работы компании. Учитывались текущие тарифы, комиссии, количество клиентов, доступные рынки, наличие демо-счета, мобильного приложения, лицензии ЦБ РФ, уникальных продуктов и предложений.
Сравнение брокеров необходимо для объективного отражения их деятельности и предоставления пользователям возможности выбрать лучшего из них.
Итак, рейтинг 10 самых надежных брокеров 2024:
1. Финам брокер 🥇
Адрес: https://www.finam.ru
Брокер работает с 1994 года, имеет одну из наиболее широких линеек инвестиционных услуг в мире и активно расширяет свое присутствие на глобальном рынке (представительства в 90 городах по всему миру, клиенты из 40+ стран).
- Тарифы: 5 тарифных планов для инвесторов (FreeTrade, Стратег, Инвестор) и трейдеров (Единый дневной, Единый консультационный).
- Комиссии: от 0% до 0.1% (зависит от тарифного плана и торгового оборота за торговый день). На базовом инвестиционном тарифе Стратег абонентская плата составляет 0 ₽/месяц, а комиссия за торговлю ценными бумагами на Мосбирже 0.05%. На основном тарифе для трейдеров Единый дневной взимается абонентская плата 177 ₽/месяц, а комиссия за торговлю ценными бумагами на Мосбирже составляет 0.035%. Для новых клиентов действует специальная 30 дневная скидка на комиссию брокера – 0.0177% на торговлю любыми инструментами;
- Кол-во клиентов: 400+ тыс.;
- Доступные рынки: Форекс, акции, облигации;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: да (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: тарифный план Единый консультационный (177 ₽/месяц, 0.1% на ценные бумаги Мосбиржи) с возможностью получать рекомендации трейдеров платформы, доверительное управление, ИИС.
2. XM 🥈
Адрес: https://www.xm.com
Cчитается одним из самых крупных мировых брокеров рынка Форекс и CFD. Имеет лицензии в различных юрисдикциях (Белиз, Кипр, Австралия). Доступен в 190+ странах мира и имеет множество наград как лучший брокер.
- Тарифы: 4 тарифных плана для торговли валютами, CFD и акциями;
- Комиссии: брокер не взимает абонентскую плату. Комиссия мульти-аккаунтов (Micro, Standart, XM Low) складывается из торгового спреда: для Micro, Standart – 1 пипс, для XM Low – 0.6 пипс. Для тарифного плана с поддержкой торговли акциями (Shares) комиссия зависит от типа акции и может составлять до $9 за сделку плюс оплата транзакции (до 0.1%);
- Кол-во клиентов: 2.5+ млн;
- Доступные рынки: Форекс и CFD на акции, криптовалюту, биржевые товары, металлы и индексы;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: нет, но поддерживается приложение торгового терминала MetaTrader 5 для (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: нет;
- Уникальные продукты: персональные менеджеры независимо от размера счета клиента, возможность открыть счет на $30 без внесения первоначального депозита (оплачивается брокером), копитрейдинг.
3. Тинькофф Инвестиции 🥉
Адрес: https://www.tinkoff.ru/invest/
Инвестиционное подразделение банка Тинькофф известное количеством доступных инструментов (более 11+ тыс.) и отличной службой поддержки.
Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance) и самый известный брокер в России. Для открытия брокерского счета необходимо минимальное количество информации.
- Тарифы: 3 тарифных плана для трейдеров и инвесторов;
- Комиссии: брокер не взимает абонентскую плату для инвесторских счетов, но при их использовании взимается комиссия за сделку до 0.3%. Для трейдерских счетов абонентская плата составляет 290 ₽/месяц (не взимается при размере счета более, чем 2 млн ₽), а комиссии равны 0.05% за сделку. За торговлю рекомендованных Тинькофф инструментов комиссии не взимаются;
- Кол-во клиентов: 1.5+ млн;
- Доступные рынки: акции, облигации, ETF, валюта;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: да (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: тариф Премиум инвестиции (1990 ₽/месяц и 0.04% за сделку), Инвесткопилка (накопительный счет в Тинькофф), Тинькофф фонды, ИИС.
4. ВТБ Мои инвестиции
Адрес: https://www.vtb.ru/personal/investicii/
Инвестиционный сервис от Группы банков ВТБ с 10+ тыс. торговых инструментов, в том числе с доступом к IPO и SPO. Позволяет открывать брокерские счета, начиная с суммы в 1000 ₽.
- Тарифы: 6 тарифов для различных типов клиентов;
- Комиссии: 0.05% до 0.014% (зависит от тарифа и торгового объема за торговый день). Например, на базовом тарифе Мой Онлайн, брокер предлагает бесплатное абонентское обслуживание и торговые комиссии 0.05% от суммы оборота в торговый день;
- Кол-во клиентов: 16+ млн;
- Доступные рынки: акции, облигации, ETF, Форекс;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: да (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: Доверительное управление, робот-советник, ИИС, помощь инвестиционного консультанта.
5. БКС Мир инвестиций
Адрес: https://broker.ru
Крупнейший брокер в России, занимающий топовые позиции на Московской Бирже. Является инвестиционным подразделением финансовой группы БКС. Работает на рынке 25+ лет. Позволяет быстро открыть счет онлайн.
- Тарифы: 2 тарифа – для трейдера и инвестора;
- Комиссии: от 0.01% до 0.3% (зависит от тарифа и объема торговли). Например, при использовании тарифа Инвестор (подойдет для клиентов с оборотом менее 250 тыс. ₽ в месяц) не взимается абонентская плата и комиссия за отсутствие сделок. Торговые комиссии при этом зависят от торгуемых инструментов: для Мосбиржи они составляют – 0.3%. При этом брокер взимает множество других комиссий, например, за вывод средств в банки, кроме БКС, будет необходимо заплатить $15 + 3% комиссии;
- Кол-во клиентов: 1+ млн;
- Доступные рынки: акции, облигации, валюта, ПИФы;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: да (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: Карты БКС Брокер и Брокер Премиум, консультации по управлению капиталом, доверительное управление.
6. СберИнвестиции
Адрес: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/sbinvestor
Инвестиционное приложение крупнейшего российского банка. Позволяет бесплатно открыть брокерский счет онлайн. Доступ к большинству инструментов брокера открывается при вложениях от 1000 ₽, но есть активы в которые можно инвестировать от 100 ₽. Среди дополнительных возможностей – инвестиции в IPO.
- Тарифы: 2 тарифа (Инвестиционный и Самостоятельный);
- Комиссии: зависят от тарифа и от объема сделок в течение дня. Например, на тарифе Инвестиционный комиссия за торговлю фиксированная и составляет 0.3%, а плата за абонентское обслуживание не взимается. Обслуживание на тарифе Самостоятельный также бесплатное, а начальные комиссии за сделки составляют 0.06%;
- Кол-во клиентов: 5.5+ млн;
- Доступные рынки: акции, облигации, валюта, ETF, фьючерсы, ПИФы, в том числе маржинальная торговля;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: да, СберИнвестиции (Аndroid). Новым пользователям рекомендуется использовать iQUIK X (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: доверительное управление, готовые инвестиционные портфели, ИИС, аналитика, конкурсы для инвесторов, сервис Инвесткопилка.
7. Газпромбанк Инвестиции
Адрес: https://www.gazprombank.ru/personal/distance/investapp/
Приложение для инвестиций от российского банка Газпромбанк. Позволяет быстро открыть счет онлайн. Из дополнительных преимуществ: приоритетная поддержка пользователей в отдельном чате и бесплатная аналитика.
- Тарифы: 6 тарифов;
- Комиссии: от 0% до 0.3% (зависит от тарифа). Например, на тарифе Базовый установлена комиссия в 0.3% для сделок с российскими бумагами и не взимается плата за обслуживание счета;
- Кол-во клиентов: 200+ тыс.;
- Доступные рынки: акции, облигации, валюта, маржинальная торговля;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: да (Android);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: ИИС.
8. Альфа Инвестиции
Адрес: https://alfabank.ru/make-money/investments/
Инвестиционный сервис банковской группы Альфа. 25+ лет на рынке финансовых сервисов. Входит в список системно значимых банков, утвержденных ЦБ РФ. Предлагает инвестиции от 1000 ₽.
- Тарифы: 2 тарифных плана (Трейдер и Инвестор);
- Комиссии: зависят от тарифа. На тарифе Инвестор комиссия за торговлю составляет 0.3%, при этом не взимается плата за обслуживание. На тарифе Трейдер комиссия за сделки составляет 0.014% (для биржевых сделок) при этом взимается абонентская плата в 199 ₽/месяц (при наличии хотя бы одной торговой операции);
- Кол-во клиентов: 2+ млн;
- Доступные рынки: Акции, валюта, облигации, ПИФы, фьючерсы;
- Демо-счет: нет;
- Мобильное приложение: да, (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: ИИС, готовые инвестиционные стратегии, доверительное управление.
9. Цифра Брокер
Адрес: https://cifra-broker.ru/
Российский брокер, работающий на рынке 10 лет. Официально выделен в отдельную компанию после ухода с российского рынка Фридом Финанс. Предлагает большое количество инструментов фондового и валютного рынка.
- Тарифы: 6 тарифов;
- Комиссии: от 0 до 0.04% за сделку (зависит от тарифа). Базовый тариф Стандартный (для счетов до 1 млн ₽) предлагает 0.012% комиссию за сделки и бесплатное обслуживание счета.
- Кол-во клиентов: 190+ тыс.;
- Доступные рынки: акции, ETF, валюта, ПИФы;
- Демо-счет: нет;
- Мобильное приложение: да (iOS и Android);
- Лицензия ЦБ РФ: да;
- Уникальные продукты: готовые инвестиционные продукты в виде фондов, возможность участия в IPO, ИИС.
10. Twim
Адрес: https://twim.trade/
Международный брокер с регистрацией в Казахстане. Работает с любыми юрисдикциями, кроме США. Сотрудничает с официальными поставщиками ликвидности (для криптовалютного рынка используются Binance и LMAX). Мультиязычная служба поддержки.
- Тарифы: 3 тарифа;
- Комиссии: от 0.007% до 0.05% за сделку (зависят от тарифа и рынка). Плата за обслуживание счета не взимается. Например, базовые комиссии на тарифе Standart для криптовалюты – 0.05%, но снижаются до 0.03% с переходом на старшие тарифы;
- Доступные рынки: криптовалюта, валюты, СFD на индексы, металлы и биржевые товары;
- Демо-счет: да;
- Мобильное приложение: нет, но можно использовать приложение MetaTrader 5 (Android и iOS);
- Лицензия ЦБ РФ: нет;
- Уникальные продукты: хэджевый счет, процедуры ALM и KYC для криптовалюты (владение криптовалютой не переходит брокеру).
Рейтинг брокеров по комиссии
Ценным критерием при выборе хорошего брокера для финансовых сделок на биржевом рынке является размер комиссионного вознаграждения, которое пользователь платит за посреднические услуги. Сотрудничать выгодно с надежной и проверенной компанией, которая предоставляет новейшие разработки интернет-трейдинга и берет за свои услуги минимальную комиссию.
При сравнении тарифов у различных брокеров нужно определить:
- Какую общую комиссию вы будете платить брокеру. Зависит от объема ваших вложений и насколько активно вы будете совершать сделки: больше и чаще → комиссия будет меньше;
- Имеется ли фиксированная часть комиссии (абонентская плата), либо комиссия удерживается лишь по факту совершенной сделки;
- Будете ли вы использовать маржинальное кредитование;
- Какие условия оказания депозитарных услуг: комиссия депозитария включена в общую комиссию брокера или удерживается отдельно;
- На каких условиях предоставляется торговый терминал и информационная поддержка.
ТОП 10 брокеров с самыми выгодными комиссионными условиями приведен в таблице:
| # | Брокер | Комиссия за сделки | Комиссия за обслуживание счета | Комиссия за вывод |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ФИНАМ | Зависит от тарифа. Стратег – 0.05%, мин. 50 ₽ за исполненное поручение, тариф Инвестор – 0.035% за сделку при дневном обороте до 1 млн ₽, тариф Единый дневной – 0.0354% при обороте в день до 1 млн ₽, мин. 41.3 ₽ за исполненное поручение, тариф консультационный – 0.108324% при обороте в день до 10 млн ₽ | Тарифы Стратег и FreeTrade – 0 рублей, тариф Инвестор – 200 ₽/месяц, тарифы Единый дневной и консультационный – 177 ₽/месяц | На счет банка в рублях и валюте – бесплатно, на счет в других банках валюте – 0.07% (не менее 20 USD и не более 100 USD для USD, не менее 25 EUR и не более 100 EUR в любой другой валюте) |
| 2 | XM | 0.01% – 0.1% за сделку c валютами и CFD. При торговле на аккаунте для работы с акциями взимаются дополнительные комиссии в зависимости от местоположения биржи (для компаний США – 0.04$ за акцию (но не менее 1$), для ВБ – 0.1% от сделки, но не менее 9$, для компаний ЕС – 0.1%, но не менее 5$) | $15 – если счет неактивен в течение 90 дней, а затем $5/месяц – если аккаунт остается неактивным | Не взимается |
| 3 | Тинькофф Инвестиции | Зависят от тарифа. Инвестор – 0.3% – 1.9%, тариф Трейдер – от 0.05% – 1.5%, тариф Премиум – 0.025% – 0.9% | Тариф Инвестор – 0 ₽, тариф Трейдер – от 290 ₽, тариф Премиум – от 1990 ₽ | Не взимается |
| 4 | ВТБ Инвестиции | Зависят от тарифа. Тарифы линейки Мои онлайн – от 0.05% до 0.035% от суммы дневного торгового объема, Тарифы линейки Профессиональный – от 0.0472% до 0.012% от суммы дневного торгового объема | Бесплатно | Не взимается |
| 5 | БКС Брокер | Зависит от тарифа: Инвестор – 0.3% (комисcии за контракт для деривативов – 3 ₽); Трейдер – 0.01 – 0.02% (в зависимости от дневного оборота), комисcии за контракт для деривативов – 0.01 –1 ₽ (в зависимости от количества контрактов) | Тариф Инвестор – 0 ₽/мес; тариф Трейдер – 299 ₽/мес при наличии операций (0 ₽/мес – при отсутствии сделок) | При выводе рублей в любой банк – бесплатно. При выводе валюты: доллар США –15$, Евро – 30€, Китайский юань – 300¥, прочие валюты – 37€ |
| 6 | Сбербанк Инвестор | Зависит от тарифа. Тариф Инвестиционный – 0.3% от дневного объема сделок, комиссии при покупке паев – 0.3%, 0.2% комиссии при торговле валютой. Тариф Самостоятельный – от 0.06% до 0.018% в зависимости от дневного объема сделок, покупка паев без комиссии, 0.2% комиссии при торговле валютой | Бесплатно | Не взимается |
| 7 | Газпром Инвестиции | Зависят от тарифа. Для тарифа Базовый – от 0.3% до 3% от суммы сделки в зависимости от актива. Для тарифа Инвестор – от 0.06% до 3% от суммы сделки в зависимости от актива (10 руб. за каждое исполненное поручение на сделку с расчетами в рублях; 0.15 единицы валюты сделки за каждое исполненное поручение на сделку с расчетами в иностранной валюте). Для тарифа Премиум – от 0 до 3% от суммы сделки в зависимости от актива | Бесплатно для тарифов Базовый и Промо, 100 ₽/мес – при объеме торгов менее 50 тыс. ₽/мес для тарифа Инвестор, 1% годовых от суммарной стоимости активов, но не менее 3 000 ₽/мес для тарифа Премиум | Вывод денежных средств в рублях РФ на банковский счет клиента – бесплатно; Вывод в валюте на счет клиента в Газпромбанк – от 0.5% до 3% в зависимости от валюты. Вывод валюты на счета в сторонних банках – 0.3% до 3% в зависимости от суммы средств и валюты |
| 8 | Альфа–Инвестиции | Зависят от тарифа. Инвестор – 0.1% до 5% в зависимости от актива, Трейдер – 0.1% до 5% в зависимости от актива (ценные бумаги и валюта – от 0.049% до 0.014% в зависимости от объема за день) | Тариф Инвестор – бесплатно, тариф Трейдер – 199 ₽/мес. (при наличии хотя бы одной сделки) | Не взимается (но могут быть удержаны налоги) |
| 9 | Цифра Брокер | Зависит от тарифа. Стандартный – 0.12% от суммы сделки, Консультационный – 0.5%, Все просто и Все включено – от 0% до 0.014% от суммы сделки, Агентский – 0.3% от суммы сделки, Партнерский – 0.2%. На каждом тарифе за исполнение срочных контрактов взимается 1₽ комиссии | Бесплатно для всех тарифов, кроме Все включено (600 ₽/мес. ) и Все просто (10 тыс. ₽/мес.) | Не взимается при выводе рублей. При выводе валюты – 2.5% от суммы вывода (по курсу ЦБ на день вывода) но не менее 3000 ₽ |
| 10 | Twim | Зависит от тарифа. Standart – от 0.05% до 0.01% в зависимости от актива. Pro – от 0.04% до 0.0085% за сделку в зависимости от актива. Master – от 0.03% до 0.007% в зависимости от актива | Не взимается | Не взимается |
Лучшие брокеры по оборотам
Высокие торговые обороты говорят о количестве сделок, проводимых с участием брокера, и косвенно указывают на его популярность, надежность и большую клиентскую базу.
Новые инвесторы и трейдеры часто предпочитают выбирать именно таких посредников 🚩
Рейтинг брокеров по торговым объемам:
| # | Брокер | Оборот, руб/год |
|---|---|---|
| 1 | ООО «БК Регион» | 6 170 995 069 085 |
| 2 | ФГ БКС | 4 032 892 195 987 |
| 3 | ООО «Ренессанс Брокер» | 2 262 986 356 711 |
| 4 | ВТБ | 1 618 678 924 800 |
| 5 | Группа Банка «ФК Открытие» | 1 487 938 950 334 |
| 6 | Сбербанк | 1 422 049 685 766 |
| 7 | ООО «УНИВЕР Капитал» | 1 107 052 574 660 |
ТОП 5 брокеров по количеству клиентов
Количество клиентов, как и торговый оборот, говорит о популярности брокера среди инвесторов и трейдеров. Помимо этого, большое число пользователей может указывать на высокий уровень обслуживания, выгодные условия и широкий набор инвестиционных инструментов. Ниже в таблице перечислен топ 5 брокеров по числу пользователей на российском рынке.
| № | Брокер | Число пользователей, млн |
|---|---|---|
| 1 | АО «Тинькофф Банк» | 8.7+ |
| 2 | Сбер | 5.4+ |
| 3 | ВТБ | 2.2+ |
| 4 | БКС | 0.8+ |
| 5 | Группа Банка «ФК Открытие» | 0.4+ |
Как выбрать хорошего брокера
Вы решили открыть свой первый счет на бирже и теперь стоите перед задачей как правильно выбрать брокера. Какого посредника выберете, так ваш инвестиционный корабль и поплывет. Поэтому перед тем, как вкладывать деньги, стоит уделить должное внимание вопросу Как найти хорошего брокера?
Есть несколько основных критериев, которые должны быть присущи хорошему брокеру. Надежность финансовой организации, предоставляющей брокерские услуги, в первую очередь базируется на высоких торговых оборотах, количестве клиентов и сроке существования на фондовом рынке. Это базовые, но самые важные параметры, которые фигурируют во всех руководствах “Как найти хорошего брокера фондового рынка”. Однако, помимо этих базовых требований, есть более субъективные параметры.
Какой брокер вам больше подойдет, зависит от вашего опыта работы с биржевыми активами и целей, которые вы преследуете. 🚩
Выделяют 3 типа участников рынка: новички, активные трейдеры и инвесторы.
- Для начинающих участников, у которых еще не сформировалась своя стратегия поведения, на первый план выходят квалификация и профессионализм персонала, способного оказать компетентную и быструю помощь на этапе знакомства с рынком.
- Для активных трейдеров (к которым относят среднесрочных и краткосрочных трейдеров) основным критерием при выборе лучшего брокера является низкая активная комиссия, то есть комиссия которая берется с оборота по сделкам, невысокая стоимость маржинального кредитования, а также различные инструменты, ориентированные на спекулятивную работу.
- Для инвесторов приоритетными показателями являются отсутствие фиксированных комиссий, доступ к максимальному количеству биржевых площадок и финансовых инструментов, а также возможность оперативных переводов.
Существует ряд критериев, которые нужно принимать в расчет, выбирая брокера. Дальше разберем 10 основных параметров. 👇
Наличие лицензии
Наличие лицензий у брокера говорит о его надежности: можно быть уверенным, что деятельность компании соответствует законодательству в регионе, где была получена лицензия. Брокеры с лицензией ЦБ РФ – дополнительный плюс для пользователей из России.
В общем случае, чем больше лицензий у брокера, тем лучше для конечного пользователя. Дополнительно следует обращать внимание на наличие функций KYC и AML у посредников, которые работают с криптовалютами. Это обеспечит отсутствие проблем с дальнейшим выводом и использованием крипты.
Доступные торговые инструменты
В зависимости от личных торговых предпочтений, инвестору или трейдеру имеет смысл обратить внимание на инструменты и активы, которые предлагает брокер. Чаще всего это акции, облигации, валюта, ETF, ПИФы, но есть брокеры, которые предлагают и более экзотичные инструменты (например, фьючерсы и опционы).
Брокеры также могут предлагать инструменты для работы на определенных рынках, например, на азиатском или американском. Предложения большинства российских посредников ограничены инвестициями в рынок ценных бумаг РФ и валюты.
Минимальная стартовая сумма
Этот показатель особенно важен для новичков, оперирующих небольшими суммами. Некоторые брокеры специально создают высокие пороги входа на рынок, чтобы работать только с крупными клиентами. А начинающих инвесторов интересует возможность открыть счет с небольшим капиталом, поэтому они отдают предпочтение брокерам, которые предъявляют минимальные требования к стартовой сумме.
Открытие счета онлайн
Возможность открыть счет удаленно, без необходимости посещать офис брокера, является критичным параметром для пользователей из удаленных регионов. Для них возможности сотрудничества с надежными брокерами географически ограничены, и создание заявки онлайн – единственный способ.
Обслуживание счета
Помимо комиссий за сделку, некоторые брокеры взимают фиксированные платежи за создание и обслуживание счета, депозитарий и тд. Обращайте внимание на дополнительные комиссии, ведь они могут “съедать” часть вашей прибыли.
Размер комиссий
Как мы уже отмечали, все брокеры работают за комиссионное вознаграждение и имеют свою тарифную политику, на основании которой взимают определенную плату за свои услуги. Многие брокеры предлагают клиентам широкую линейку тарифов с разными условиями по комиссиям. Плата брокеру может также уменьшаться при росте торгового оборота. ✅
Среди основных комиссий, которые приходится платить инвестору, выделяют следующие типы:
- Торговые;
- За хранение ценных бумаг и записей расчетов по ним (депозитарные комиссии);
- За обслуживание счета;
- За отсутствие операций по счету;
- За хранение валют на бирже и за ведение счета;
- За использование приложений и терминалов;
- Комиссии за контракты (фондовые, валютные и товарные деривативы);
- За перенос позиций на следующий торговый день;
- За вывод средств;
- и другие.
При выборе брокера стоит учитывать не только общий размер комиссии (комиссия брокера + депозитарий), но и обращать внимание на остальные типы комиссии, которые могут быть незаметны для инвестора с миллионными капиталами, но существенны для пользователя с небольшим инвестиционным счетом.
Квалифицированный персонал и оперативная служба поддержки
Наличие компетентной поддержки особенно важно для начинающих инвесторов, которые только начинают осваивать рынок. В ходе работы могут возникнуть вопросы технического характера, требующие быстрой реакции и эффективных решений.
Доступ к иностранным акциям и еврооблигациям
Доступ к данным инструментам, набирающим сейчас все большую популярность, позволяет выходить на перспективные иностранные рынки без дополнительных затрат и отсутствия высоких стартовых порогов.
Удобный сайт и приложение
Мультиплатформенный доступ к торговле расширяет возможности трейдера. Удобный веб-сайт и функциональное мобильное приложение позволяют торговать из любой точки мира в любое время.
Пополнение и вывод денег
Возможность пополнять брокерский счет разными способами, а также выгодно выводить средства – один из важнейших критериев при выборе брокера. За ввод и вывод средств, как правило, комиссия не взимается.
Риски санкций
Инвестору стоит внимательно оценить риски санкций, которые потенциально могут быть введены в отношении выбранного брокера. Это напрямую влияет на вероятность того, что средства пользователя могут быть заблокированы на неопределенный промежуток времени.
При этом инвесторы, работающие исключительно на рынке РФ или на азиатских рынках могут выбирать из более широкого списка посредников.
Отзывы трейдеров и инвесторов
Дополнительным плюсом в пользу брокера будут положительные отзывы пользователей. Их можно найти на специальных платформах отзывов, на форумах и в блогах трейдеров и инвесторов. В первую очередь, стоит обращать внимание на взвешенные и предметные описания плюсов и минусов работы с тем или иным посредником и не брать за основу чересчур эмоциональные отзывы.
Итоговое сравнение брокеров 2024
| Финам Брокер | XM | Тинькофф | ВТБ | БКС | Сбер | Газпромбанк | Альфа | Цифра | TWIM | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Наличие лицензии ЦБ РФ | Да | Нет | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Нет |
| Доступные рынки | Форекс, акции, облигации | Форекс, CFD (акции, крипта, биржевые товары, индексы) | Валюта, акции, облигации, ETF | Форекс, акции, облигации, ETF | Валюта, акции, облигации, ПИФы; | Акции, облигации, валюта, ETF, ПИФы, деривативы | Акции, облигации, валюта; | Акции, валюта, облигации, ПИФы, фьючерсы; | Акции, валюта, ETF, ПИФы; | криптовалюта, Форекс, СFD (биржевые товары, индексы) |
| Минимальная стартовая сумма | Любая | Любая (брокер начисляет первые 30 USD), минимальный депозит без бонуса – 5$ | от 10 ₽ | Любая | Любая | Любая | Любая | От 1000 ₽ | От 1000 ₽ | От 100 USD |
| Открытие счета онлайн | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Да |
| Стоимость обслуживания счета | Бесплатно для тарифа Стратег | Бесплатно | Бесплатно на тарифе Инвестор | Бесплатно | Бесплатно на тарифе Инвестор | Бесплатно | Бесплатно на тарифе Базовый | Бесплатно на тарифе Инвестор | Бесплатно для тарифа Стандартный | Бесплатно |
| Размер комиссий | от 0.05% (от дневного оборота) на тарифе Стратег | 1 пипс для плана Standart | до 0.3% (за сделку) на тарифе Инвестор | от 0.05% (от дневного оборота) на тарифе Мой Онлайн | до 0.3% (за сделку) на тарифе Инвестор | до 0.3% (за сделку) на тарифе Инвестиционный | до 0.3% (за сделку) на тарифе Базовый | до 0.3% (за сделку) на тарифе Инвестор | до 0.12% за сделку) на тарифе Стандартный | 0.1% за сделку |
| Служба поддержки | Ок | Ок | Ок | Ок | Ок | Ок | Ок | Ок | Ок | Ок |
| Доступ к иностранным акциям и еврооблигациям | Да | Нет | Да | Нет | Да | Нет | Да | Нет | Нет | Нет |
| Приложение | Android и iOS | MT5 | Android и iOS | Android и iOS | Android и iOS | Android и iOS(iQUIK X) | Android | Android и iOS | Android и iOS | MT5 |
| Сроки пополнения и вывода денег | Пополнение – до 30 минут, вывод – до 1 дня | Пополнение – мгновенно, вывод – до 5 рабочих дней | Пополнение – до 30 минут, вывод – до 2 дней | Пополнение – мгновенно, вывод до 15 минут на счет банка | Пополнение – мгновенно, вывод – до 3 дней | Пополнение – мгновенно, вывод – до 20 минут на счет банка | Пополнение– мгновенно, вывод – в среднем 1 день | Пополнение – мгновенно, вывод – мгновенно на счет банка, до 5 дней в сторонние банки | Пополнение – мгновенно, вывод до 5 рабочих дней | Пополнение – мгновенно, вывод – до 5 рабочих дней |
| Риск санкций | Да | Нет | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Да | Нет |
| Отзывы трейдеров и инвесторов | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | В основном положительные | Молодая компания |
FAQ
Заключение
Если вы только начинаете осваивать торговлю на бирже, то для успешного старта вам необходимо найти честного и надежного брокера, который станет вашим партнером и помощником. При этом можно создавать как собственный инвестиционный портфель, так и воспользоваться готовыми решениями от лучших аналитиков. Также можно выбрать тарифный план, который соответствует вашему капиталу и стилю торговли.
Вы уже знаете, как выглядит топ лучших брокеров в 2024 году, а также на основании каких критериев их выбирать. Но определиться с “вашим” брокером поможет только практика. Не бойтесь пробовать разные варианты: экспериментируя, вы набираетесь опыта и лучше узнаете рынок. 😉
