Дисклеймер
Каждый день на криптовалютный рынок приходят тысячи новых пользователей. Но вместе с ростом интереса к цифровым активам растет и число аферистов, использующих мошеннические схемы с криптовалютой. В погоне за быстрой прибылью многие новички становятся жертвами обмана, теряют свои средства и разочаровываются в индустрии.
В этой статье мы подробно разберем самые распространенные схемы криптомошенников, на которые попадаются как начинающие, так и опытные инвесторы. Изучив их, вы узнаете, на что обращать внимание, как избежать рисков и как надежно защитить свои цифровые активы.
Мошенничество с криптовалютой: самые популярные методы
Мошеннических схем сегодня существует огромное количество. Большинство из них построены по схожему принципу и направлены на одно – психологическое воздействие на жертву.
Ниже рассказываем о самых популярных схемах обмана. 👇
Фишинговые страницы
Одной из самых распространенных мошеннических схем с криптовалютой остается подделка сайтов популярных бирж и сервисов. Злоумышленники создают фальшивые страницы, визуально идентичные оригиналам. Отличие лишь в домене: лишняя буква, цифра или символ, которые сложно заметить.
Особенно часто такие сайты имитируют криптовалютные биржи. Попав на поддельную страницу биржи и привязав к ней кошелек, человек сам дает мошенникам доступ к своим средствам. После этого криптовалюта мгновенно выводится на их адреса.
В последнее время набирают популярность и фишинговые рассылки. Пользователям приходят письма с просьбой «подтвердить доступ» к кошельку или «проверить безопасность». Так, под видом уведомления о «новой утечке» злоумышленники рассылали поддельные письма от имени Ledger. Ссылка вела на фальшивую страницу проверки устройства, почти не отличимую от настоящей.
Компания позднее предупредила, что никогда не запрашивает приватные ключи у своих клиентов.
Финансовые пирамиды и инвест фонды
Еще одна распространенная схема обмана это создание фейковых инвестиционных проектов и финансовых пирамид. Такие платформы обещают невероятную прибыль за короткий срок и требуют от пользователей лишь одно – внести деньги и «наблюдать, как растет доход».
Организаторы гарантируют высокий заработок и предлагают бонусы за привлечение новых участников. Характерные признаки подобных проектов это агрессивная реклама, яркие лендинги и эмоциональные лозунги, играющие на жадности и страхе упустить возможность.
Поначалу такие схемы могут казаться рабочими: первые «уровни» участников действительно получают выплаты – за счет вложений новых пользователей. Но как только приток свежих инвестиций сокращается, выплаты прекращаются, и пирамида быстро рушится, оставляя большинство участников без средств.
Мошеннические ICO и токен-сейлы
Фальшивые ICO (Initial Coin Offering – первичное размещение токенов) активно использовались на заре развития индустрии, в 2017–2020 годах. Однако и сегодня эта схема остается актуальной, мошенники продолжают применять ее.
Суть довольно проста: команда злоумышленников создает токен, обещая активное развитие и огромные перспективы роста. Желающим заработать «на старте» предлагают купить монету сейчас, чтобы позже получить крупную прибыль, когда проект «взлетит».
Такие проекты используют характерные для мошеннических схем приемы: агрессивную рекламу, яркие обещания и смелые заявления, вводящие инвесторов в заблуждение. Продвигаться такие токены могут под видом «инсайдерской информации», которая якобы принесет огромный доход.
Обычно у подобных схем два исхода. В первом случае мошенники просто собирают деньги и исчезают, никакого развития и роста, конечно же, не происходит. Во втором – после нескольких раундов токен-сейлов монета действительно выходит на биржу, но организаторы сразу продают все свои токены, вызывая обвал цены.
Pump & Dump
Схема искусственного раздувания стоимости актива, известная как Pump and Dump, пришла из американского фондового рынка. Именно на ней основан фильм «Волк с Уолл-стрит», где Джордан Белфорт искусственно повышал цену акций, а затем продавал их с огромной прибылью.
В криптовалютном мире все происходит по схожему сценарию. Злоумышленники находят малоликвидную монету, начинают ее активно скупать и создавать видимость роста. Повышенный объем торгов вызывает интерес у других инвесторов, и цена быстро растет. Когда котировка достигает пика, организаторы массово сбрасывают свои токены, и стоимость резко обваливается.
Обычно такие манипуляции происходят на небольших децентрализованных биржах, где нет контроля. Распознать «памп» можно по внезапному росту объема торгов и бурному продвижению монеты в соцсетях.
Гивы/розыгрыши/удвою перевод
Так называемые «гивы» или розыгрыши криптовалюты – одна из самых популярных и простых мошеннических схем. Преступники создают поддельные аккаунты известных людей, компаний или криптопроектов (например, Илон Маска, Binance, Ethereum Foundation) и публикуют «щедрые» предложения: «Отправь 0.1 BTC и получи обратно 0.5 BTC» или «Раздаем крипту первым участникам».
Главная цель таких схем – сыграть на доверии и жадности. Людей подталкивает мысль, что они успели на эксклюзивную акцию или нашли лазейку. Однако любые обещания бесплатного удвоения средств это стопроцентный обман. Ни один легальный проект не будет требовать предварительный перевод средств для участия в розыгрыше. Проверяйте адреса страниц, ссылки и официальные источники, прежде чем отправлять криптовалюту.
Инвест-гуру, наставники, сигналы: лжеэксперты в соцсетях
В соцсетях все чаще появляются люди, которые называют себя криптоэкспертами или инвест-наставниками. Они ведут аккуратные профили, публикуют скриншоты прибыльных сделок, показывают фальшивые отзывы и обещают научить зарабатывать на криптовалюте за пару дней. Чтобы вызвать доверие, такие мошенники создают клоны аккаунтов известных трейдеров или компаний. На первый взгляд страница выглядит убедительно: знакомое имя, профессиональные посты, тысячи подписчиков.
Следующий шаг мошенников – приглашение в «закрытую группу» или «совместный инвестиционный проект». Там обещают доступ к якобы прибыльным сигналам и проверенным стратегиям. На деле все заканчивается одинаково: после перевода денег «эксперт» перестает выходить на связь. Ни инвестиций, ни прибыли. Подобные схемы рассчитаны на доверчивость и желание человека быстро заработать.
Облачный майнинг
Облачный майнинг позволяет зарабатывать на добыче криптовалюты удаленно без покупки собственного майнингового оборудования. Все, что нужно – приобрести «добывающие мощности», которые предоставляет компания.
Мошеннические проекты под видом облачного майнинга обещают стабильный пассивный доход. На своих сайтах они демонстрируют красивые графики, фотографии дата-центров и калькуляторы доходности, уверяя, что пользователю не нужно ничего делать – достаточно вложить деньги, и прибыль будет поступать автоматически.
Это обычные финансовые пирамиды, о принципах работы которой мы рассказывали выше. Когда поток новых инвесторов иссякает, проект внезапно закрывается, а все вложенные средства исчезают вместе с его организаторами.
Отличить подделку сложно, ведь сайты часто копируют дизайн легальных сервисов, публикуют поддельные отзывы и даже создают фальшивые лицензии. Поэтому любое предложение о легком заработке на облачном майнинге стоит проверять особенно тщательно. Реальные майнинговые компании не обещают мгновенной прибыли и не требуют крупных предоплат. Также легальный облачный майнинг всегда показывает конкретный хешрейт, издержки, прозрачные условия договора и дает возможность проверить реальные транзакции и оборудование.
Романтические отношения
Одна из самых коварных схем в нашем списке связана с так называемыми «крипто-романами». Все начинается с обычного знакомства в интернете: на сайте знакомств, в мессенджере или соцсетях. Мошенник постепенно завоевывает доверие, ведет длительную переписку, проявляет внимание и заботу. Общение может длиться неделями или месяцами, пока у жертвы не возникает ощущение настоящей эмоциональной связи.
Когда контакт становится близким, «партнер» осторожно переводит разговор на тему инвестиций. Он делится «выгодной возможностью» вложить деньги в перспективный криптопроект, которым якобы сам занимается. Иногда он демонстрирует фальшивые доказательства успеха: скриншоты, отчеты, сайты «инвестплатформ». Жертве предлагают вложить небольшую сумму для пробы, после чего показывают поддельную прибыль, чтобы вызвать доверие и подтолкнуть к более крупным инвестициям. Но как только деньги переведены, «возлюбленный» исчезает, а все контакты обрываются.
Подмена адреса кошелька
Один из самых незаметных способов кражи криптовалюты – подмена адреса получателя. Это обычно происходит из-за вредоносных программ, которые внедряются в устройство пользователя. Как только человек копирует адрес кошелька, чтобы отправить транзакцию, вирус автоматически заменяет его на похожий: с теми же первыми и последними символами.
Визуально разница почти незаметна, и человек уверенно отправляет средства не туда, куда планировал. Иногда подменяют отдельные символы на похожие или заменяют всего одну букву/цифру.
После подтверждения перевода деньги оказываются на кошельке злоумышленника, и вернуть их уже невозможно. Такой вирус может попасть на компьютер или смартфон через скачанные файлы, подозрительные расширения браузера или фишинговые сайты.
Как защититься от мошенничества
- Проверяйте источники информации. Не переходите по ссылкам из писем, мессенджеров или подозрительных сайтов;
- Сверяйте адрес кошелька перед переводом. Убедитесь, что адрес получателя полностью совпадает с оригиналом. Даже одна измененная буква может привести к потере средств;
- Не передавайте приватные данные. Никогда не делитесь приватными ключами и seed-фразой. Эти данные не запрашивает ни один легальный сервис или платформа;
- Храните крупные суммы на аппаратных кошельках. Аппаратные устройства обеспечивают наилучшую защиту криптоактивов и минимизируют риск удаленного взлома;
- Используйте двухфакторную аутентификацию. Включите дополнительный уровень защиты на всех биржах, кошельках и сервисах, связанных с криптовалютой;
- Оценивайте инвестиционные предложения критически. Не доверяйте платным сигналам, громким обещаниям и «гарантированной прибыли». Проверяйте репутацию источников и отзывы пользователей;
- Изучайте проекты и команды. Перед вложением средств ознакомьтесь с информацией о разработчиках, партнерах и упоминаниях проекта на независимых площадках;
- Не принимайте решения в спешке. Любые предложения, где требуется быстрое действие или немедленный перевод средств, следует рассматривать с особой осторожностью.
Как распознать мошенничество
- Гарантированная прибыль и отсутствие рисков: если кто-то обещает стабильный доход, «удвоение вклада» или прибыль без рисков, это классический признак мошенничества. На криптовалютном рынке нет гарантированных результатов, и любые громкие заявления должны вызывать сомнение;
- Давление и срочные решения. Фразы вроде «успей сегодня» или «предложение скоро закончится» – типичный способ манипуляции. Настоящие инвестиционные возможности не требуют мгновенных действий и дают время все проверить;
- Скрытая или неполная информация о проекте: добросовестные компании открыто публикуют данные о команде, контакты, документы и технические детали. Если проект избегает конкретики и скрывает ключевую информацию, велика вероятность обмана;
- Эмоциональное воздействие и игра на доверии: некоторые аферисты действуют через личное общение, выстраивая доверие, а затем предлагают «прибыльные вложения». Если разговор неожиданно переходит к теме денег, стоит остановиться и все перепроверить.
Заключение
С каждым годом мошеннические схемы с криптовалютой становятся все изощреннее и продуманнее, однако практически везде суть одна – давить на эмоции жертвы. Используйте советы и рекомендации, которые мы дали вам в данной статье, чтобы не потерять свои деньги.
источники
- https://arxiv.org/abs/2412.18848 – Обнаружение схем «pump and dump» в режиме реального времени с помощью машинного обучения. Cornell University.
- https://www.coindesk.com/learn/6-kinds-of-crypto-scams-and-how-to-avoid-them – 6 видов криптоскама и как от него защититься. CoinDesk.
