Индустрия DeFi (Decentralized finance/ Децентрализованные финансовые сервисы) привлекает все больше внимания со стороны криптосообщества, и вместе с этим развивается такой способ пассивного заработка как доходное фермерство или фарминг криптовалют. Что это значит?
Таким образом, зарабатывать на фарминге можно двумя способами: майнить ликвидность или предоставлять средства в кредит.
Майнинг ликвидности: пользователь выбирает платформу и пару, в которой будет поставлять ликвидность → подключает свой кошелек к DEX-платформе → позволяет смарт-контракту проводить транзакции → депонирует активы в пул → получает вознаграждение.
Кредитование: пользователь отправляет свои средства в смарт-контракт на DeFi-платформе → другой пользователь берет их в кредит → кредитор начинает получать проценты в токенах платформы.
Простыми словами, можно не держать свои активы в бездействии, а отправить их “на работу” — заниматься доходным фермерством. Заработок от crypto farm зависит от возможностей конкретного протокола ликвидности, актива и выбранной стратегии.
Как работает доходное фермерство и сколько можно заработать, а также какие farming-платформы наиболее популярны — обо всем подробно в свежем обзоре от экспертов Cryptonisation. 👇
Как работает Yield Farming
О доходном фермерство стали активно говорить/писать летом 2020 года, когда компания Compound стала выпускать токен управления COMP для тех, кто использует приложение Compound.
Фармить криптовалюту можно двумя способами: добавление токенов в пулы ликвидности (или майнинг ликвидности) и кредитование других пользователей:
- Майнинг ликвидности: пользователь вкладывает свои активы в пулы ликвидности, тем самым повышая общую ликвидность DeFi-платформ. И за поставку ликвидности получают ERC20 токены в качестве награды.
- Кредитование: пользователь регистрируется на DEX-площадке, которая поддерживает функцию выдачи кредитов, и одалживает свои активы другому пользователю. Стороны обсуждают условия возврата, а именно когда и сколько вернет заемщик.
Фарминг криптовалюты, как правило, подразумевает работу с протоколами, работающими на блокчейне Ethereum. Таким образом, выплаты также осуществляются в токенах ERC20.
Основными понятиями фарминга криптовалют являются ликвидность и пулы ликвидности.
Пул ликвидности – это своего рода хранилище токенов, которые применяются для обеспечения запаса ликвидности на децентрализованных площадках.
Что такое обеспечение в defi? 👇
Средства, которые поставщики ликвидности добавляют в пулы, блокируются на счете специального смарт-контракта и используются децентрализованными биржами для трейдинга и проведения обменных операций. Таким образом, через пулы обеспечивается уровень ликвидности, необходимый для эффективного функционирования DEX-площадок.
Прибыль от фарминга может быть разной. Для расчета максимальной доходности используется концепция общей стоимости заблокированных активов (TVL).
Как рассчитать стоимость заблокированных активов?
Показатель TVL — это своего рода индикатор эффективности работы различных платформ DeFi. Он отображает рыночную долю конкретной платформы и позволяет отслеживать ее ликвидность.
TVL также можно рассчитывать для определенной валюты, что дает представление об ее общей капитализации.
Как заработать на фарминге криптовалюты: пошаговая инструкция
Итак, как заработать на фарминге?
Но если вы чувствуете в себе силу и точно решили, что такой тип инвестиций вам подходит, то далее читайте инструкцию, с чего начинать. ✅
Первый шаг – выбор платформы
Для поиска платформ по доходному фермерству и майнингу ликвидности на блокчейне Ethereum можно использовать такие сервисы, как DeFi Prime, DeFi Pulse и DApp Radar. Если планируете фармить на блокчейне Binance Smart Chain, то для нахождения DEX-проектов можете использовать агрегатор DeFiStation.
Таким образом, перед выбором платформы вам нужно заранее определиться с тем, на каком блокчейне вы будете фармить, и выбрать пару, в которой будет предоставлять ликвидность. И тут важным критерием является сумма инвестиций.
Если речь идет о нескольких сотнях долларов, то целесообразно выбирать платформы на блокчейнах Binance Smart Chain или Tron. Если инвестиции более масштабные, то можно рассматривать фарминг на Ethereum.
Второй шаг – выбор кошелька
Каким кошельком пользоваться при фарминге криптовалюты – зависит от ваших потребностей. Если в приоритете безопасность, то лучшим решением станет аппаратный кошелек. Если надо быстро подключать кошелек к платформе, то используйте мобильные или браузерные кошельки.
Третий шаг – подключение кошелька к DEX-платформе
Как правило, для фарминга не нужно проходить ни регистрацию, ни верификацию на DEX-бирже. Нужно просто зайти синхронизировать свой кошелек с платформой и позволить смарт-контракту проводить транзакции.
Четвертый шаг – депонирование монет в пул ликвидности
Добавлять в пул необходимо монеты, эквивалентные вашему депозиту. Например, если вы хотите фармить пару BTC/USDT, то в пул нужно будет внести эквивалентную сумму в BTC и USDT. Доля участия в пуле того или иного пользователя зависит от суммы его депозита.
Пятый шаг – получение вознаграждения
Самый приятный этап, когда вы пожинаете плоды своих инвестиций. Как мы уже говорили, полученные в результате фарминга средства можно реинвестировать, то есть направить в другие пулы ликвидности для увеличения прибыли.
Сколько можно заработать на доходном фермерстве
Основной механизм формирования доходности от фарминга заключается в том, что поставщики ликвидности предоставляют свои активы для пользования DEX-платформам и получают определенный процент. Причем если фармить на разных площадках, то показатель доходности может существенно отличаться.
Кроме того, многое зависит от актива: пары со стабильными коинами являются менее рискованными, поэтому и прибыль от их фарминга будет более умеренной. Более волатильные пары могут обеспечить более высокую рентабельность, но и риски будут соответствующие.
Как рассчитать доходность фарминга? 👇
Расчет рентабельности фарминга происходит на основе двух показателей: годовая процентная ставка (APR) и годовая процентная доходность (APY).
Эти показатели позволяют отслеживать доходность по конкретному активу, а APY также позволяет отследить начисления %. Это процесс компаундирования или, проще говоря, реинвестирования, когда пользователь вкладывает заработанные средства в другие проекты с целью увеличения прибыли.
Стоит отметить, что реинвестирование дохода от фарминга происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам). Для этого существуют различные торговые стратегии, обеспечивающие доходностью до 50 % годовых и выше.
Говоря о доходности фарминга, важно также упомянуть, что поставщики ликвидности получают два типа токенов в качестве вознаграждения.
- Доходные токены подтверждают факт поставки ликвидности и распределяются между всеми участниками пула пропорционально количеству внесенных средств. При изъятии ликвидности доходные токены “сгорают”.
- Бонусные токены выплачивают DEX-платформы, то есть это прямое вознаграждение пользователя за его активность в пуле.
ТОП 5 лучших платформ для фарминга
1. Uniswap 🥇
Официальный сайт: https://uniswap.org/
- Большие торговые обороты;
- 1,5+ млн пользователей за все время работы;
- Без регистрации и верификации: нужно просто синхронизировать свой Ethereum-кошелек с интерфейсом биржи;
- В основе лежат смарт-контракты, базовый коин — ETH;
- Возможность беспосреднического обмена любых ERC20 токенов;
- Фарминг криптовалют: активы можно внести и вывести из пула в любой момент;
- Интеграция c 200+ DeFi-площадками;
- Большой выбор активов;
- Биржевой токен UNI, который листится на всех крупных торговых площадках.
2. PancakeSwap 🥈
Официальный сайт: https://pancakeswap.finance/
- Децентрализованная платформа для обмена токенами и обеспечения ликвидности;
- Фарминг криптовалют: получение награды в виде токенов CAKE за предоставления ликвидности в обменных парах;
- Без регистрации: нужно просто привязать свой кошелек к платформе;
- Вклады пользователей принимаются в специальных LP-токенах (LP – Liquidity Pool (пул ликвидности), то есть все поступившие на платформу токены оборачиваются в LP-токены;
- Другие возможности: стейкинг LP-токенов и токена CAKE, участие в лотерее, покупка NFT-токенов, участие в IFO (Initial Farm Offerings), участие в голосованиях.
3. Curve Finance 🥉
Официальный сайт: https://curve.fi/
- Децентрализованный пул ликвидности, специализирующийся на стейблкоинах;
- Работает на блокчейне Ethereum;
- Мгновенный обмен стейблкоинов на другие DeFi-токены;
- Выгодные транзакции: низкое проскальзывание при обмене значительных сумм;
- Доходное фермерство: поставщики ликвидности в качестве награды получают нативные токены платформы CRV.
4. Sushiswap
Официальный сайт: https://sushi.com/
- Протокол для децентрализованного обмена токенов с большим;
- Форк популярной DEX-платформы Uniswap, созданный в 2020 году;
- Доходное фермерство и получение награды за поставку ликвидности в виде токенов SUSHI;
- Использование автоматического маркет-мейкера (AMM);
- Платформа для DEX-обмена, полностью управляемая сообществом.
5. 1inch
Официальный сайт: https://app.1inch.io/
- Агрегатор децентрализованных бирж с доступом к нескольким популярным DEX-платформам для поиска эффективных вариантов для обмена;
- Работает на блокчейне Ethereum, плата за транзакции взимается в gas (газ);
- Программа доходного фермерства: получение токены за блокирование своих средств в протоколе;
- Интеграция с популярным Ethereum-кошельком MyEtherWallet (MEW);
- Использование алгоритма автоматического маркетмейкера (AMM).
Риски фарминга
С помощью доходного фермерства держатели токенов могут максимизировать прибыль путем кредитования успешных DeFi проектов. Однако, высокая доходность предполагает и высокий уровень риска:
- Во-первых, риск изменения цены актива относительно другого и, как следствие, снижение тела инвестиции (ставка доходности не всегда компенсирует это уменьшение). Поэтому, в пару лучше добавлять стейблкоин: это сократит потенциальную доходность, но и значительно снизит риски.
- Во-вторых, нельзя точно спрогнозировать, какой будет прибыль. Доходность от фарминга постоянно меняется, и никто не может дать гарантий, что вложения будут прибыльными;
- В-третьих, никто не отменял возможные технические ошибки и уязвимости DeFi-протоколов и смарт-контрактов. DeFi-площадки могут подвергнуться хакерской атаке: не все платформы проходят должный аудит безопасности. А сам по себе смарт-контракт не гарантирует сохранность средств на депозите (откуда уверенность, что в нем не заложен скрытый механизм вывода?).
- В-четвертых, такой тип инвестиций требует определенных технических знаний, как работают децентрализованные финансы, смарт-контракты, какие методы программирования в них используются и тд. Поэтому новички, которые приходят на рынок, часто остаются у разбитого корыта, теряя свой капитал.
Преимущества и недостатки
FAQ
Заключение
Вспомните те времена, когда Биткоин можно было майнить на обычном домашнем компьютере и насколько доступным было это занятие. А если бы вы намайнили Биткоин тогда и продали его сейчас? Только представьте, какую выгоду вы могли бы получить. 🔥
Нечто похожее происходит сейчас в индустрии децентрализованных финансов, и фарминг развивается очень стремительно. При этом, предполагает более высокую доходность, чем тот же майнинг. Тем более, что фармить проще, чем майнить!
Майнинг требует покупки (аренды), настройки и поддержания работоспособности оборудования, оплаты за электричество и других расходов. Занимаясь фармингом, инвестор зарабатывает на том, что вкладывает незадействованный капитал в токены различных DeFi-платформ. Поэтому куйте железо, пока горячо, и будет вам профит.
