Bursele de criptomonede sunt cel mai simplu mod de a începe să tranzacționați sau să investiți în criptomonede. Cu toate acestea, datorită multitudinii de platforme, poate fi dificil să o alegeți pe cea potrivită. Experții noștri au dezvoltat o metodologie de evaluare a burselor criptografice, care ia în considerare diverși parametri, ce pot fi explorați în detaliu în acest document.
Colectarea datelor
Colectarea datelor este partea esențială a procesului de evaluare a bursei criptografice. Informațiile sunt colectate de pe site-ul oficial al bursei, de la agregatori de date și de la resurse de încredere. Acest lucru maximizează acuratețea și oferă posibilitatea unei evaluări obiective a platformei de tranzacționare.
Procesul de evaluare a burselor de criptomonede
Pentru o evaluare corectă a platformelor de criptomonede, toți parametrii sunt împărțiți în 5 categorii principale:
- Siguranță (Securitate);
- Comisioane;
- Condiții de tranzacționare;
- Reglementări;
- Parametrii suplimentari.
În fiecare categorie sunt luați în considerare mai mulți parametri, cum ar fi politicile KYC și AML, stocul confirmat și depozitarea la portofelul rece – la aspecte de securitate, volumul de tranzacționare și numărul perechilor de tranzacționare – sunt luate în calcul la evaluarea condițiilor de tranzacționare etc. Baremul total al bursei este împărțit în 100 de puncte. Fiecare categorie și parametrii interni ai acesteia au o pondere proprie. Cu cât este mai mică ponderea unui parametru într-o categorie și ponderea unei categorii în comparație cu altele, cu atât acest parametru și categoria sunt considerate a fi mai puțin importante.
De exemplu, categoria Securitate are o pondere de 28 de puncte și este considerată ca având o prioritate mai mare în cadrul metodologiei decât categoria Condiții de tranzacționare, care are o pondere de 25 de puncte. Parametrul „Cold Wallet Storage” din categoria „Securitate” are o pondere de 10 puncte și se consideră că are prioritate față de parametrul „KYC and AML Policy” din categoria „Securitate”, care este evaluat la 3 puncte.
Securitatea (28 de puncte din 100)
Securitatea este unul dintre cei mai importanți factori atunci când se evaluează o platformă de tranzacționare a criptomonedelor. Metodologia Cryptonisation.com ia în considerare mai mulți parametri legați de securitate, fiecare având propria pondere. Categoria poate aduce bursei de la 0 la 28 de puncte din scorul general:
- Depozitare pe portofele reci (10 puncte);
- Politica KYC, AML (3 puncte);
- Stocuri confirmate (15 puncte).
Stocarea pe portofele reci
Abordarea de către bursă a ceea ce privește stocarea fondurilor utilizatorilor este considerată ca fiind unul dintre parametri importanți. Evaluarea ia în considerare ce portofele sunt folosite de site pentru a asigura siguranța fondurilor clienților: portofele fierbinți, reci sau o combinație a celor două. Portofelele fierbinți sunt conectate la rețea și, prin urmare, pot fi o țintă pentru infractorii cibernetici. Cele reci se conectează la rețea în momentul în care trebuie să efectuați tranzacții cu criptomonede. Acestea din urmă sunt considerate cele mai sigure facilități de stocare pentru cripto. În funcție de abordare, bursa poate primi de la 0 la 10 puncte din analiza acestui parametru.
Standardele KYC și AML
Standarde KYC (din eng. Know Your Customer – cunoaște-ți clientul) și AML (din eng. Anti-Money Laundering – combaterea spălării banilor) au fost concepute pentru a reduce incidența fraudelor pe platformele financiare. Bursele criptografice care utilizează standarde KYC și AML solicită de la utilizatori verificarea identității. Cel mai adesea, astfel de proceduri sunt împărțite în mai multe niveluri și obligă utilizatorul să furnizeze informații personale și un act de identitate emis de guvern. Documentele suplimentare pot include: date privind locul de reședință, o fotografie actualizată, trecerea procedurii de recunoaștere facială prin apel video. Platformele de tranzacționare primesc până la 3 puncte atunci când utilizează proceduri KYC și AML și 0 puncte dacă nu este nevoie de KYC.
Rezerve (stocuri) confirmate
Platformele fiabile protejează fondurile utilizatorilor nu numai prin utilizarea instrumentelor moderne de securitate, ci și prin crearea rezervelor de active. Ele sunt folosite în cazuri de hacking asupra bursei și furt de fonduri pentru a restitui investitorilor care au suferit din cauza acțiunilor atacatorilor. Se consideră o bună practică menținerea rezervelor la un nivel egal cu suma totală a fondurilor utilizatorilor bursei, într-un raport de 1:1. Experții evaluează frecvența actualizării informațiilor despre stocurile criptografice din fondurile de rezervă ale burselor și relevanța acestora. De asemenea, este evaluată posibilitatea urmăririi mișcării activelor utilizând arborele Merkle, un algoritm special pentru verificarea tranzacțiilor. Prezența stocurilor confirmate poate aduce bursei până la 15 puncte (0 puncte în cazul absenței lor).
Comisioane (21 de puncte din 100)
Comisioanele platformelor de tranzacționare pot varia semnificativ. Acesta este un indicator important, deoarece afectează în mod direct profiturile comercianților și investitorilor de criptomonede. Atunci când evaluează o bursă criptografică, experții Cryptonisation.com compară câteva tipuri de comisioane:
- Comisioane de tranzacționare (15 puncte);
- Taxe de alimentare a contului (3 puncte);
- Taxe pentru retragerea fondurilor din bursă (3 puncte).
Făcând calculele în cadrul acestei categorii, bursele pot primi până la 21 de puncte.
Comisioane de tranzacționare
Sunt evaluate următoarele comisioane comerciale: comisioanele de maker, comisioanele de taker pe piața spot și comisioanele de tranzacționare cu instrumente derivate. La calcularea acestui parametru, platformele de tranzacționare primesc de la 0 la 15 puncte. Bursele cu cele mai mari comisioane de pe piață sunt evaluate la 0 puncte, iar cele ce au comisioanele cele mai mici – la 15.
Taxe de aprovizionare a depozitului
Comisioanele pentru depozitele în criptomonede și în monedă fiat sunt analizate separat, inclusiv în ceea ce privește lipsa unei astfel de obligații. La evaluarea parametrului, bursa poate primi până la 3 puncte: 3 puncte sunt stabilite pentru absența comisioanelor, 0 pentru comisioane mari.
Comisioane pentru retragerea fondurilor de la bursă
Aproape toate bursele de criptomonede percep un comision de retragere. Parametrul ia în considerare prezența comisioanelor pentru retragerea criptomonedelor și a fondurilor fiat. Platformele de tranzacționare primesc până la 3 puncte pentru condițiile prevăzute: 3 puncte pentru absența comisioanelor, 0 puncte pentru comisioane mari.
Condiții de tranzacționare (25 de puncte din 100)
Condițiile de tranzacționare pe platformele de criptomonede sunt una dintre cele mai importante categorii care au fost luate în considerare de experții Cryptonisation.com. Disponibilitatea unor oportunități de tranzacționare extinse poate afecta în mod direct rezultatul traderilor și investitorilor. În această categorie, sunt luați în considerare 8 parametri:
- Volumul de tranzacționare (7 puncte);
- Numărul de perechi de tranzacționare (4 puncte);
- Perechi la fiat (0,5 puncte);
- Tipuri de ordine (2,5 puncte);
- Dimensiunea efectului de levier (2 puncte);
- Disponibilitatea produselor derivate (4 puncte);
- Disponibilitatea P2P, OTC (2 puncte);
- Roboți de tranzacționare, copytrading (3 puncte).
Astfel, schimbul poate primi până la 25 de puncte în total.
Volumul zilnic de tranzacționare
La evaluarea unei platforme de tranzacționare, se ia în considerare volumul zilnic de tranzacționare. Informațiile despre volume sunt liber disponibile pe platformele agregatoare, de exemplu, pe coinmarketcap și coingecko. Volumul ridicat de tranzacționare indică popularitatea site-ului, un număr mare de participanți la tranzacționare și o lichiditate bună. În funcție de valoarea volumelor de tranzacționare, bursa poate primi până la 7 puncte la scorul total.
Numărul de perechi de tranzacționare
Numărul de perechi valutare determină varietatea oportunităților de tranzacționare. În linii generale, un număr mare de perechi este un avantaj al platformei de tranzacționare. Acest parametru nu ia în considerare nivelul de lichiditate pentru anumite perechi de tranzacționare. Site-urile pot primi până la 4 puncte pe baza acestui criteriu.
Perechi la fiat
Unii comercianți și investitori preferă să utilizeze perechi de tranzacționare fiat. Cu toate acestea, tranzacționarea unor astfel de active implică adesea comisioane mai mari decât tranzacționarea perechilor criptomonede / criptomonede, astfel acest parametru are o pondere redusă în categorie și afectează minim evaluarea generală a calității bursei. Dacă bursa acceptă perechi la fiat, poate obține până la 0,5 puncte.
Tipuri de ordine
Ordinele – sunt principalul instrument de lucru cu terminalul de tranzacționare al bursei. Tipurile de ordine de tranzacționare pot varia semnificativ în funcție de platformă. În plus față de cele standard (Market, Limit), parametrul ia în considerare prezența ordinelor complexe (ex. OCO, TP / SL), care pot afecta în mod semnificativ viteza de lucru în terminal, vă permit să utilizați diferite strategii și să preveniți riscurile. Scorul maxim pentru acest parametru este de 2,5 puncte.
Dimensiunea efectului de levier
Valoarea efectului de levier determină valoarea capitalului împrumutat pe care un trader sau un investitor îl poate utiliza atunci când creează un ordin de tranzacționare. Sunt luate în considerare atât dimensiunea efectului de levier pentru tranzacționarea instrumentelor derivate, cât și valoarea împrumutului disponibil pentru tranzacționarea în marjă. Bursa poate obține până la 2 puncte din analiza acestui parametru.
Disponibilitatea instrumentelor derivate
Instrumentele financiare derivate sunt contracte între un cumpărător și un vânzător în care prețul contractului este raportat la activul suport. În cazul criptomonedelor, valoarea contractului derivat este calculată ca valoare a monedei sau a jetonului suport. În general, bursele oferă mai multe tipuri de contracte derivate: contracte futures clasice, contracte futures perpetue (perps, perpetuals), options, forwards etc. Acest parametru ia în considerare disponibilitatea unor astfel de instrumente pe platformă și diversitatea acestora. Punctajul maxim este de 4 puncte.
Disponibilitatea P2P, OTC
Multe platforme au servicii de tranzacționare over-the-counter (OTC) și P2P. Aceste tipuri de tranzacționare oferă utilizatorilor posibilitatea de a efectua tranzacții direct, fără a plasa ordin în terminalul de tranzacționare. OTC este adesea folosit de investitori mari, traderi sau companii pentru a cumpăra sau vinde cantități mari de criptomonede. Tranzacționarea P2P permite utilizatorilor să interacționeze direct între ei, să își stabilească propriile prețuri și să aleagă metode de plată. Adesea nu se percepe niciun comision pentru tranzacționarea P2P. Parametrul ia în considerare disponibilitatea acestor caracteristici pe platformă și condițiile de utilizare a acestora. Platforma de tranzacționare primește până la 2 puncte la calcularea acestui parametru.
Roboți de tranzacționare, copytrading
Roboții de tranzacționare și copytrading-ul permit comercianților și investitorilor să își automatizeze interacțiunea cu terminalul de tranzacționare sau să lase comerțul complet în mâinile unui manager (comerciant sau robot). Parametrul ia în considerare disponibilitatea unor astfel de opțiuni la bursă, capacitatea de a le configura, ușurința de utilizare etc. Platformele care oferă tranzacționare prin roboți și tranzacționare prin copiere primesc până la 3 puncte.
Reglementarea (10 puncte din 100)
În plus față de capacitatea de a utiliza bursa și de a crea un cont pe aceasta în diferite jurisdicții, regulamentul determină metodele de plată disponibile pentru depunerea și retragerea activelor de pe platforma de tranzacționare. 10 puncte este scorul maxim pe care platforma îl poate obține în această categorie. Experții Cryptonisation.com au luat în considerare următorii parametri:
- Varietatea metodelor de plată (5 puncte);
- Posibilitatea de a cumpăra criptomonede de pe un card (3 puncte);
- Reglementări (2 puncte).
Varietatea metodelor de plată
Metodele disponibile de depunere și retragere a fondurilor de la burse diferă în funcție de serviciile cu care lucrează platforma. Aceste metode pot include achiziții directe cu cardul, transferuri bancare, EPS etc. De regulă, pe măsură ce activitatea bursei pe piața internațională crește, numărul de metode de plată disponibile se extinde, inclusiv utilizarea monedelor fiat. Punctajul maxim pentru acest parametru este de 5 puncte.
Posibilitatea de a cumpăra criptomonede de pe card
La fel ca la parametrul anterior, capacitatea de a cumpăra criptomonede de pe un card depinde de disponibilitatea intermediarilor în jurisdicția utilizatorului. Acest parametru ia în considerare și posibilitatea de a cumpăra criptomonede cu carduri bancare prin intermediul platformei P2P a bursei, dacă este disponibilă. La evaluarea acestui parametru, bursa poate primi între 0 și 3 puncte.
Reglementări
Acest parametru ia în considerare un set de indicatori, inclusiv autorizarea bursei de către autoritățile de reglementare din diferite țări, disponibilitatea documentelor de audit, disponibilitatea site-ului în diferite jurisdicții etc. Bursele cu un grad ridicat de deschidere față de autoritățile de reglementare primesc până la 2 puncte.
Parametrii suplimentari (16 puncte din 100)
În metodologia actuală, parametrii suplimentari includ metode non-trading de a face bani pe bursele de criptomonede, ușurința de interacțiune și calitatea serviciului de asistență. O platformă poate obține până la 16 puncte în această categorie:
Disponibilitatea de staking, împrumuturi, depozite, minerit (5 puncte);
Serviciu de suport de înaltă calitate (7 puncte);
Aplicație mobilă (4 puncte).
Disponibilitatea de staking, împrumuturi, depozite, minerit
Bursele crypto oferă utilizatorului multe modalități de a câștiga bani în plus. Parametrul ia în considerare disponibilitatea unei astfel de oportunități, restricțiile pentru utilizatori (limite, nevoia de KYC, restricții privind jurisdicțiile etc.), valoarea câștigurilor potențiale și alți indicatori. 5 puncte este scorul maxim pentru acest parametru.
Activitatea serviciului de asistență
Acesta este cel mai important parametru dintre cele suplimentare. Metodologia implică o evaluare a serviciului de asistență, luând în considerare accesibilitatea, competența, comoditatea interacțiunii cu specialiștii și rapiditatea examinării cererilor. Pentru organizarea activității serviciului de asistență, bursa poate primi până la 7 puncte.
Aplicație mobilă
Aplicația mobilă permite să accesați contul de pe bursă din smartphone-uri și alte dispozitive portabile. Serviciile sunt evaluate prin amploarea funcționalității, ușurința utilizării, frecvența actualizărilor, compatibilitatea cu dispozitivele de pe diverse sisteme de operare, siguranța, protecția datelor utilizatorilor și alți parametri. Evaluarea aplicației în magazine este, de asemenea, luată în considerare. 4 puncte este cel mai mare scor pentru acest parametru.
Alegerea bursei depinde de dvs.
Experții Cryptonisation.com cercetează bursele de criptomonede folosind informații disponibile în mod public și propria lor experiență. Scopul nostru este să rămânem cât mai obiectivi posibil în evaluările noastre bazate pe fapte și indicatori numerici măsurabili. Cu toate acestea, vă oferim dreptul deplin de a vă alege propria bursă de criptomonede în funcție de nevoile și preferințele personale.