Disclamer
Każdy z nas z pewnością widział w Internecie reklamy kursów o nazwach takich jak „Kryptowaluty – jak zacząć krok po kroku” lub „Jak zacząć inwestować w kryptowaluty”.
Nie jest to zaskakujące — rynek kryptowalut rzeczywiście oferuje doskonałe możliwości pomnażania kapitału na wiele różnych sposobów. Należy jednak pamiętać, że nie wszystkim udaje się na tym zarobić. Sukces odnoszą tylko ci, którzy posiadają niezbędne umiejętności i wiedzę.
W tym artykule zastanowimy się, jak inwestować w kryptowaluty, czy warto dodać kryptoaktywa do swojego portfela inwestycyjnego, na ile jest to bezpieczne, a także przyjrzymy się, jak prawidłowo przeprowadzić analizę kryptowalut przed zakupem, aby uniknąć błędów na starcie.
Kluczowe terminy
- Inwestowanie — to lokowanie pieniędzy w celu ich pomnożenia. Istnieje wiele sposobów na zwiększenie swojego kapitału: można nabywać papiery wartościowe i czerpać z nich dochód, posiadać nieruchomości na wynajem, kupować kryptowaluty itp.
- Dywersyfikacja — to proces rozdzielania kapitału między różne źródła inwestycji. Dywersyfikacja aktywów jest konieczna, aby zmniejszyć ryzyko i zwiększyć potencjalny dochód.
- Strategia inwestycyjna to przemyślany plan pomnażania środków. Strategie mogą być różne: niektóre z nich są nastawione na długoterminową perspektywę, inne pozwalają uzyskać szybszy wynik.
Strategie inwestowania w kryptowaluty
Dla osób, które zastanawiają się, jak zacząć inwestować w kryptowaluty, najważniejsze jest stopniowe zdobywanie wiedzy i unikanie pochopnych decyzji. Rozważmy 3 podstawowe strategie inwestowania. Będziemy mówić o strategiach krótkoterminowych, średnioterminowych i długoterminowych. Każda z nich ma swoje cechy szczególne, zalety i ryzyko.
Strategia krótkoterminowa
Inwestycje krótkoterminowe zakładają osiągnięcie zysku w bardzo krótkim czasie, często w ciągu kilku godzin lub dni. Głównymi zwolennikami tej strategii są inwestorzy, którzy zarabiają na prognozowaniu zmian cen w krótkich przedziałach czasowych.
Aby zarabiać na krótkoterminowych zmianach cen, inwestorzy stosują metody analizy technicznej i fundamentalnej. Analiza techniczna polega na badaniu wykresu cenowego aktywów w celu określenia powtarzających się prawidłowości i trendów. Analiza fundamentalna polega na ocenie sprawozdań finansowych spółek, rentowności, stabilności finansowej, perspektyw wzrostu, pozycji na rynku, a także czynników zewnętrznych, takich jak sytuacja gospodarcza, otoczenie regulacyjne i trendy branżowe.
Do strategii krótkoterminowej można również zaliczyć inwestowanie w trendowe monety. Monety takie często wykazują znaczny wzrost w minimalnym czasie. Przykładami takich monet są na przykład mem-koiny TRUMP i MELANIA, które w ciągu kilku godzin wzrosły o setki procent. Inwestorzy, którzy zdążyli kupić monetę na samym początku sprzedaży i zrealizować zysk w szczytowym momencie, zarobili dobre pieniądze.
Dla osób, które potrafią szybko analizować informacje i reagować na wydarzenia rynkowe, krótkoterminowe inwestowanie w kryptowaluty jest dobrą strategią.
Strategia średnioterminowa
Strategia średnioterminowa zakłada, że aktywa są utrzymywane przez okres od kilku tygodni do kilku miesięcy. Zajmuje ona pozycję pośrednią między spekulacją krótkoterminową a długoterminowym przechowywaniem monet, umożliwiając inwestorowi czerpanie korzyści ze średnich zmian cen bez konieczności codziennego handlu.
Głównym zadaniem inwestora, który wybrał tę strategię, jest wejście na rynek na wczesnym etapie trendu i wyjście z niego przed jego zakończeniem, realizując zysk. Zwolennicy tej strategii powinni patrzeć bardziej długofalowo, zwracając uwagę nie na drobne „skoki” ceny, ale na jej zmiany w ciągu miesiąca. Źródłem takich ruchów mogą być zarówno wiadomości o projekcie, jak i globalne nastroje rynkowe — na przykład wzrost wartości bitcoina, początek sezonu altcoinów (kiedy większość monet zaczyna odnotowywać duży i bardzo znaczny wzrost) lub przygotowania do dużych aktualizacji w łańcuchu bloków (na przykład halving bitcoina).
Strategia długoterminowa
Długoterminowe inwestowanie w kryptowaluty, określane mianem strategii „hodl”, to podejście polegające na kupnie monet z myślą o ich utrzymaniu przez długi okres czasu. Inwestorzy nie próbują wykorzystać chwilowych wzrostów, są zainteresowani długoterminowym wzrostem i uzyskaniem wyników za kilka lat.
Długoterminowe inwestycje w kryptowaluty wymagają cierpliwości i umiejętności nie reagowania na każdy gwałtowny skok cenowy. W kryptowalutach zdarzają się poważne spadki, nawet do poziomu, w którym cena spada o 70–80% od swojego maksimum. W takich okresach wielu panikuje i sprzedaje ze stratą. Ale jeśli spojrzeć na sytuację z perspektywy lat, takie załamania są normalną częścią cyklu.
Kolejną ważną zaletą długoterminowego podejścia jest prostota. Nie trzeba codziennie rano sprawdzać wykresów i reagować na każdą wiadomość. Wystarczy okresowo śledzić kluczowe wydarzenia w projektach, w które zainwestowałeś.
Ta metoda jest odpowiednia dla osób, które nie mają czasu lub ochoty zajmować się aktywnym handlem, ale są przekonane o przyszłości kryptowalut.
Jak wybrać aktywa do inwestycji w kryptowaluty
Poniżej opiszemy, jak wybierać aktywa w ramach strategii „hodl”, kiedy inwestor kupuje aktywa w oczekiwaniu na ich długoterminowy wzrost.
Jeśli już inwestujesz na rynku akcji, to wiesz, że podczas analizy akcji należy wziąć pod uwagę wiele czynników: sprawozdania finansowe, obszar działalności firmy, wypłaty dywidend itp. Inwestowanie w kryptowaluty zyskuje na skuteczności, gdy zastosujemy takie podejście.
Fundamentalne wskaźniki projektu
Obecnie ponad 10 000 tokenów ubiega się o Twoje pieniądze. Jak wybrać ten, który nie wyczerpie Twojego portfela? Pierwszą rzeczą, na którą warto zwrócić uwagę, są podstawowe wskaźniki projektu.
Przed zakupem danego tokenu zalecamy dokładne zapoznanie się z jego whitepaperem i zadanie sobie pytania: jakie zadanie lub potrzebę rozwiązuje ten projekt, na ile jest on uzasadniony technologicznie i koncepcyjnie oraz czy zachowa swoją aktualność w perspektywie długoterminowej. W dobrym „białym dokumencie” powinna znajdować się mapa drogowa projektu, pełnoprawny MVP (Minimum Viable Product) itp.
Następnie przyglądamy się tokenomice projektu. Szczególną uwagę należy zwrócić na maksymalną i krążącą podaż tokenów, harmonogram odblokowań, inflację lub mechanizmy spalania. Tokenomika powinna być korzystna nie tylko dla wczesnych inwestorów, ale także dla wszystkich, którzy kupują monetę nawet po notowaniu na dużych giełdach.
Poważnym ryzykiem może być sytuacja, w której zespół i fundusze skupiają zbyt dużą część tokenów, na przykład ponad 40 procent, a odblokowanie następuje zbyt szybko. Z kolei zrównoważona dystrybucja, stopniowe wydawanie tokenów i rzeczywiste zastosowanie tokenu w ekosystemie projektu powinny budzić większe zaufanie.
Wskaźniki rynkowe
Warto zwrócić uwagę na kapitalizację projektu, liczbę aktywnych posiadaczy tokenów, dzienne wolumeny itp. Wszystkie te informacje można uzyskać w takich agregatorach, jak CoinMarketCap lub CoinGecko. Jeśli planujesz włączyć do portfela tylko popularne monety, które już ugruntowały swoją pozycję na rynku i cieszą się dobrą reputacją, należy rozważyć projekty o kapitalizacji od 100 mln dolarów, na przykład Bitcoin, Ethereum, Solana itp.
Jak inwestować w kryptowaluty
W kryptowaluty można inwestować na różne sposoby. Najprostszym z nich jest zakup na giełdzie kryptowalut. Jest to wygodna i szybka inwestycja w kryptowaluty, ale nabyte aktywa lepiej przechowywać nie na giełdzie, ale w oddzielnych portfelach. Najbezpieczniejszym sposobem przechowywania jest portfel sprzętowy, którego nie da się zhakować. Jednak nawet on nie uratuje sytuacji, jeśli zgubisz frazę seed (zestaw 12 lub 24 słów): w takim przypadku najprawdopodobniej utracisz dostęp do swojej kryptowaluty, jeśli usuniesz portfel lub zgubisz urządzenie, na którym jest zainstalowany.
Jeśli nie chcesz zagłębiać się we wszystkie subtelności kryptowalut, nie oznacza to wcale, że droga do inwestycji w kryptowaluty jest dla Ciebie zamknięta. Dla osób pochodzących z rynku akcji pojęcie ETF może być znacznie bardziej znane niż „blockchain” 😀. Kryptowalutowe ETF to fundusze, które odzwierciedlają cenę kryptowaluty (na przykład bitcoina) i są notowane na giełdzie. Pozwalają one inwestować w kryptowaluty bez konieczności ich zakupu. Dzięki takim rozwiązaniom osoby, które zastanawiają się, jak inwestować w krypto, mogą zacząć bez konieczności zakupu monet bezpośrednio.
Obecnie dostępne są już kryptowalutowe ETF na bitcoina i ethereum. Rozpatrywane są również ETF na inne popularne kryptowaluty, takie jak Litecoin, Cardano, Dogecoin, Ripple i Solana, jednak nie podjęto jeszcze decyzji o ich zatwierdzeniu.
Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty
Istnieje wiele rodzajów ryzyka, które początkujący inwestor kryptowalutowy powinien wziąć pod uwagę. Aby ułatwić Ci zrozumienie, na jakie czynniki należy zwrócić uwagę, zebraliśmy je razem i podaliśmy wskazówki, jak zapobiegać stratom:
- Wahania zmienności. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny: często w związku z wiadomościami lub wzrostem zainteresowania kurs monety w ciągu kilku godzin zmienia się o kilkaset punktów. Historia zna wiele przypadków, kiedy inwestorzy i traderzy umiejętnie wykorzystali tę cechę rynku i zarobili duże pieniądze, ale jest o wiele więcej przykładów tych, którzy stracili wszystko, co mieli, na wiadomościach. Ryzyko to należy szczególnie uwzględnić w przypadku inwestorów i inwestorów krótkoterminowych, którzy zawierają transakcje na co dzień;
- Utrata dostępu do portfela. Utrata dostępu do kryptowaluty jest jednym z najczęstszych rodzajów ryzyka. Wielu użytkowników zapomina zapisać frazę seed z portfela lub z czasem ją gubi. Bez tej frazy odzyskanie dostępu jest niemożliwe. W rezultacie miliony monet pozostają w portfelach, do których nikt nie ma dostępu — w łańcuchu bloków jest już ogromna liczba takich „bezpańskich” adresów. Aby nie powiększać tych statystyk, zawsze twórz kopie zapasowe i przechowuj dane dostępowe w bezpiecznym miejscu;
- Inwestycja w kryptowalutowe projekty typu scam. Być może jednym z najczęstszych błędów popełnianych przez nowicjuszy jest zakup tokenu oszukańczego w nadziei na zarobienie 1000% zainwestowanych środków. Twórcy tokenu mogą obiecać szeroko zakrojony plan rozwoju i gwarantowany zysk, ale gdy tylko kupisz ten „super token”, projekt zniknie. Zdecydowanie zalecamy dokładne zbadanie obiektu inwestycji przed zakupem.
