Мы уже писали подробный обзор на доверительное управление как особый способ финансовых взаимоотношений. ДУ предполагает передачу денежных средств в управление профессионалам, имеющим опыт и знания для совершения прибыльных операций на рынке форекс.
Инвестирование в ПАММ-счета — специфический механизм заработка на бирже, который заключается в передаче средств на торговом счете в доверительное управление выбранному управляющему.
Если говорить о том, что такое ПАММ на бирже, то расшифровка аббревиатуры поможет лучше понять, как устроен механизм функционирования ПАММ-счета как инструмента заработка на инвестициях.
PAMM или Percent Allocation Management Module дословно переводится как модуль управления процентным распределением. То есть, инвесторы передают свои деньги в управление специалистам, и прибыль от торговли на бирже распределяется пропорционально вкладам каждого.
Роль управления деньгами инвесторов берет на себя управляющая компания (УК) или частный управляющий (трейдер), имеющий соответствующую лицензию. Деятельность управляющего направлена на совершение прибыльных сделок на бирже на основании собственной торговой стратегии, что в результате приводит к увеличению капитала инвестора. Проще говоря, цель управляющего — зарабатывать деньги: умножать первоначальные вложения инвестора и получать за это комиссионное вознаграждение.
Итак, ПАММ-счета: вкладывать или обходить стороной? Давайте разбираться!
История возникновения ПАММ
ПАММ-счет как инструмент инвестирования на финансовом рынке появился относительно недавно: в США и Европе приблизительно в 2006-2007, в России — спустя 3-4 года.
В настоящий момент крупные брокерские компании по всему миру организовывают свои ПАММ-системы. Это говорит об их востребованности. В России одним из первых брокерских компаний, предлагающей клиентам инвестировать в ПАММ-счета, стал брокер Альпари.
Основной причиной популярности ПАММ-счетов стал тот факт, что большинство инвесторов теряют свои деньги, поскольку не имеют глубоких знаний о процессах торговли на Форекс, не обладают достаточным опытом для самостоятельного трейдинга, выбирают неэффективные торговые стратегии и пренебрегают мани и риск менеджментом.
Таким образом, инвесторы, которые не могут или не хотят зарабатывать на Форекс самостоятельно, объединяют свои денежные средства с другими инвесторами и передают их в управление профессиональному трейдеру.
Как и все новое, ПАММ-инвестирование не сразу вызвало доверие у пользователей. Сначала такие счета открывались десятками, затем сотнями, тысячами и понеслась… В настоящее время ПАММ-счета имеют сотни тысяч инвесторов по всему миру, рассматривая их как эффективный способ заработка на инвестициях.
Принцип работы ПАММ счета
ПАММ-счет представляет собой инвестиционный аккаунт, которым управляет профессиональный трейдер. На ПАММ-счет поступают средства от инвесторов, и трейдер использует их для торговли на Forex. В случае успешного управления трейдер зарабатывает деньги для инвестора, увеличив его первоначальные вложения, и сам получает еженедельные проценты от заработанной прибыли.
Принцип работы ПАММ-счета изображен на схеме:
На диаграмме видно, чтобы инвестировать в ПАММ-счета, инвестору необходимо выбрать управляющего, сравнив показатели его работы с другими специалистами, и передать определенную сумму в доверительное управление.
Управляющий открывает торговый ПАММ-счет, принимает на него средства от инвесторов, определяет условия сотрудничества путем создания оферты ПАММ-счета и начинает торги на бирже на основании собственной торговой стратегии.
Таким образом, инвестиции в ПАММ-счета являются выгодным инструментом заработка для обеих сторон.
Инвесторы, не имеющие опыта самостоятельной торговли, могут передавать свои деньги тем, кто занимается этим на профессиональном уровне. И это значит, что профит от торговли будет гораздо выше. Что касается выгоды для управляющего, то с помощью инвесторских средств он может зарабатывать намного больше, чем торговал бы на собственные деньги.
Пошаговая инструкция, что нужно сделать, чтобы результат вложений в ПАММ-сетча совпал с ожиданиями.
1. Открытие счета
Процесс инвестирования в ПАММ-счета лучше рассматривать в разрезе его участников:
- Инвестор совершает инвестиции в счет управляющего трейдера;
- Трейдер (управляющий) осуществляют торговые операции на рынке форекс;
- Брокер выполняет функции связующего звена между трейдерами и инвесторами.
Все начинается с того, что трейдер открывает свой ПАММ счет (с возможностью вложений со стороны инвесторов) и ведет торговлю на собственные средства.
2. Создание офферы
Далее управляющий создает оферту – предложение для инвесторов с указанием конкретных условий участия: минимальная сумма инвестиций, размер комиссионного вознаграждения и тд.
3. Инвестирование
Чтобы привлечь инвестиции в памм, трейдеру необходимо убедить инвесторов в своем умении грамотно торговать на бирже и зарабатывать деньги. Ему нужно доказать свою компетентность не на словах, а на деле. Когда трейдеру удается выйти на хорошую статистику, то есть его ПАММ счет приносит положительную ежемесячную прибыль на протяжении длительного времени, инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.
4. Получение дохода
Но самый важный вопрос, который задает любой инвестор – сколько можно заработать на памм?
Размер заработка на ПАММ-счетах зависит от результатов торговли: чем больше успешных операций провел трейдер, тем больший профит получит каждый из инвесторов.
Инвестор 1 получает 10% от своего вклада, Инвестор 2 аналогично получает 10% от своего вклада, Инвестор 3 также получает 10% от своего вклада и тд.
Правда, от этой цифры еще нужно вычесть комиссию трейдера. Например, комиссионное вознаграждение составляет 30%. Таким образом, и Инвестор 1, и Инвестор 2, и Инвестор 3 и Инвестор 23 отдают 30% комиссии управляющему, и у них остается $70 чистой прибыли от инвестиций в памм.
Причем все расчеты происходят в автоматическом режиме: инвестору не нужно считать или что-то делить самостоятельно.
Таким образом, отвечая на вопрос как заработать на памм счетах:
- Выбрать ПАММ счет с хорошей статистикой по прибыли (положительная доходность каждый месяц на протяжении минимум 6 месяцев);
- Пополнить его определенной суммой;
- И выводить прибыль.
Весь процесс инвестирования контролирует брокер, тем самым защищая средства инвесторов от мошенничества.
Как открыть ПАММ счет
ПАММ-счет — это инвестиционный продукт, способный удовлетворить запросы любого инвестора, желающего зарабатывать на трейдинге, не вникая в принципы и нюансы торговли.
Нужно лишь выбрать подходящие условия, успешного управляющего и получать пассивный доход от трейдинга. Грамотный инвестор всегда ищет пути, как минимизировать риски вложений и увеличить потенциальную прибыль.
Рассказываем о пяти самых важных моментах, которые нужно принимать во внимание при инвестировании в ПАММ.
1. Формирование портфеля
Диверсификация — крайне важное понятие для инвестора. Разумным подходом к инвестированию является распределение капитала и вложения в нескольких трейдеров. Чтобы ваша прибыль не зависела от успешности всего одного человека, выберите 5-7 лучших управляющих и распределите между ними свой капитал. Если одни трейдеры принесут убытки, то прибыль от деятельности других их перекроет. Разнообразие в инвестициях — оправданное дело.
2. Выбор брокера
Сегодня брокеры предлагают выгодные условия торговли на бирже и прибыльные варианты вложений в различные инвестиционные фонды. Помимо этого, на рынке существует множество брокеров с ПАММ-счетами. Профессиональный брокер знает, где лучше открывать памм счета, регулирует деятельность управляющей компании или трейдера и защищает вклады от мошенников.
При выборе лучших памм брокеров руководствуемся классическими критериями:
- Наличие регуляции (в идеале CySEC);
- Платежная политика компании: условия вывода средств;
- Отсутствие заоблачных сверх бонусов;
- Рейтинг: общий фон отзывов должен быть положительным.
Выбрав несколько надежных брокерских компаний, стоит оценить их условия работы с памм площадками. Принцип работы ПАММ-счетов у каждого брокера практически одинаковый, поэтому ключевым моментом при выборе может стать размер минимального депозита. Одни брокеры дают возможность инвестировать 10$, что доступно каждому. У других минимальная сумму входа на рынок гораздо солиднее.
3. Выбор управляющего ПАММ-счетом
Вы же не доверяете свои деньги кому попало, верно? Вам нужны профессионалы, достаточно опытные и компетентные, чтобы обеспечить грамотное управление содержимым ПАММ-счета. Хороший трейдер должен внушать доверие инвестора, подкрепленное конкретной статистикой его работы, успешно справляться с разными ситуациями на рынке и показывать стабильные результаты торговли.
Определим несколько критериев, которые помогут выбрать надежного трейдера:
- Срок работы ПАММ счета: не менее 6 мес;
- Стабильная прибыль на протяжении длительного периода: желательно, без периодических убытков и неопределенности торгов;
- Баланс ПАММ-счета: чем больше средств в управлении трейдера, тем выше его мотивация вести аккуратную и низкорискованную торговлю;
- Высокая, но адекватная годовая доходность: не более 100%.
Поэтому сравните показатели трейдеров в рейтинге и выберете лучшего. Чем выше в списке располагается управляемый им ПАММ-счет, тем больше у вас причин доверять ему. Лучше потратить время на исследование рейтинга, чем принять поспешное, тем самым неверное решение.
4. Регистрация
Как только вы выберете брокера (брокеров), приступайте к активным действиям. Процесс инвестирования начинается с регистрации личного кабинета. Для этого понадобится ввести электронную почту, ФИО и другую информацию.
Причем ввод фейковых данных чреват последствиями. Брокер в любой момент может запросить подтверждение введенных данных путем отправки сканированных версий документов. Это чаще всего случается при выводе средств. Поэтому подделка личной информации обернется не в пользу инвестора.
5. Открытие ПАММ-счета
Осталось сделать последний шаг – открыть ПАММ-счет. И не забыть его пополнить. На сайте брокера должна быть инструкция по открытию счета и пополнению баланса. Если с этим возникли трудности, обратитесь в службу поддержки.
Как правильно выбрать надежный ПАММ счет для инвестирования. 6 правил для новичков
1. Не гонитесь за сверхприбылью
Для работы стоит выбирать счета со статистикой годовой доходности не более 100%.
Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — очевидный показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и не страхует ордера. Прибыльность такого ПАММ-счета может зашкаливать, ровно как и риск того, что завтра он “сольется”. Пренебрежение риск и мани менеджментом — провальная стратегия.
2. Разделите инвестиции между несколькими компаниями
Диверсифицируйте свой капитал – инвестируйте сразу в несколько успешных брокерских компаний. Если вы выберете четыре компании, то в случае банкротстве одной из них будет потеряна лишь четверть вложенных средств, а большую часть удастся сберечь.
3. Вкладывайте в несколько ПАММ-счетов
Разделите ваш инвесторский “пирог” на части и постарайтесь максимально выгодно пристроить каждую из них. Ваш капитал не должен зависеть от действий одного человека/компании. Вложение в несколько ПАММ-счетов защитит от риска потерять все и сразу, если деятельность управляющего окажется убыточной.
4. Смотрите на опыт управляющего
Инвестировать нужно в управляющего, который доказал свою эффективность на практике. Многие трейдеры не выдерживают динамики рынка и, показав неплохую статистику в самом начале, сливаются спустя пару месяцев. Поэтому нужно выбирать счета, которые являются прибыльными на протяжении не менее полугода. “Стаж” счета более 1 года является показателем того, что управляющий достаточно опытен и компетентен, чтобы получать доход при любых рыночных условиях.
5. Выбирайте ПАММ-счета, в которых высокая доля собственного
капитала трейдера
Если управляющий владеет крупной суммой средств, то он уверен в своих навыках торговли. Если же он закинул на счет самый минимум и быстро выводит профит, это верный знак неуверенности в своих профессиональных навыках и желания избежать потерь. Поэтому доверяйте средства тому, кто на ряду с деньгами инвесторов управляет собственным крупным капиталом.
6. Изучите отзывы
Отзывы, отзывы, отзывы… Не важно, что является предметом вашего интереса — инвестиции, потенциальный работодатель, покупка автомобиля или другого ценного имущества — всегда сначала почитайте в интернете реальные отзывы от других пользователей. Они не заинтересованы в том, чтобы приукрашивать действительность, и чаще всего делятся честным мнением о продукте или компании.
Налоги с ПАММ-счетов
На сегодняшний день в России нет законов, регламентирующих налогообложение заработка в интернете, в том числе и на валютном рынке. По сути, прибыль, получаемая от вложений в памм-счета, ничем не отличается от других доходов, поэтому подлежит налогообложению. В Российской Федерации физические лица платят налог в размере 13% с прибыли, а индивидуальные предприниматели — только 6%.
Как обстоят дела на самом деле? На сегодняшний день в России ПАММ-счета не относятся к обязательным объектам налогообложения. Их невозможно четко квалифицировать и подвести под этот способ инвестирования четкую законодательную базу.
Компании, где находятся ПАММ-счета, не подают в налоговую службу сведения о состоянии ваших финансовых дел.
Но если вы четко настроены уплачивать средства в пользу государства, то можете запросить подробный отчет о доходах и расходах.
Так нужно ли уплачивать налоги с ПАММ-счетов? Ответ сугубо за вами.
Риски при инвестировании в ПАММ
Риск и доходность — две взаимосвязанные вещи, если речь идет об инвестициях. Высокий риск равно высокий заработок, и наоборот. Финансовый рынок отличает высокий уровень нестабильности: прошлый доход не гарантирует будущий, и каждые новые инвестиции происходят в новом финансовом контексте.
При инвестировании в ПАММ-счет торговые и неторговые риски ощутимо выше, чем при вложении в банковские депозиты, акции или облигации. Этот способ заработка на инвестициях справедливо считается высокорискованным. К сожалению, ни один инвестор не застрахован от потери части депозита или всей суммы инвестиций. И ни один трейдер не может гарантировать ему 100% положительную прибыль или отсутствие убытков.
Поэтому инвестор должен быть предельно осторожным и грамотно связать риск с потенциально высоким уровнем доходности от инвестиций в ПАММ-счет. Заработать приличную сумму без убытков нельзя. Важно, чтобы просадки по счету были несущественными, а прибыль от успешных сделок перекрывала временные неудачи.
Плюсы и минусы ПАММ
| Преимущества | Недостатки |
|---|---|
| Заработок на рынке Forex без самостоятельной торговли; | Высокорискованные вложения; |
| Инвестиции без опыта и знаний процессов трейдинга на Форекс; | Нет гарантий отсутствия убытков; |
| Простой механизм инвестирования: пройти регистрацию и пополнить счет нужной суммой; | Доходность сложно спрогнозировать; |
| Стабильный пассивный доход от трейдинга; | Затраты на комиссионное вознаграждение УК или трейдеру; |
| Надежный способ сохранения капитала; | Нельзя вывести средства раньше, чем наступит ролловер (промежуточный момент между инвестиционными периодами). |
| Выгодный актив для диверсификации инвесторского портфеля; | Невозможность влиять на трейдинг управляющего и его торговую стратегию; |
| Минимальный уровень стартового капитала: от 10$; | Управляющий не несет ответственность за убытки, но при этом результат управления во многом зависит от его профессионализма и личных качеств; |
| Высокий потенциальный заработок: от 30 до 100% и выше; | Риски мошенничества; |
| Инвестиционный период: от нескольких дней до бесконечности; | Отсутствие четкой законодательной базы, регулирующей деятельность управляющего; |
| ПАММ-система предоставляется только финансово регулируемыми брокерами; | |
| Огромный выбор управляющих; | |
| Анонимные финансовые сделки (от лица управляющего); | |
| Минимизация рисков за счет инвестирования в разные компании и использования “портфельных стратегий”. |
Заключение
Выбирайте ПАММ-счета, имеющие грамотные торговые системы и продолжительные истории торговли. А самое главное – чтобы эти ПАММ-счета имели в управлении солидные капиталы, которые им доверили другие инвесторы.
Благо, выбирать есть из чего. Тем более, можно одновременно вкладывать в разные ПАММ счета, что позволяет свести до минимума инвестиционные риски. Дальше – дело за управляющим. Пусть выбранный вами окажется хватким хищником, который вернется с охоты с солидным денежным трофеем.
