Дисклеймер
Каждый из нас наверняка видел в интернете рекламу курсов с названиями вроде «Инвестиции в криптовалюту» или «Как выгодно вложиться в крипту». Это неудивительно — крипторынок действительно предлагает отличные возможности для приумножения капитала самыми разными способами. Однако важно понимать, что зарабатывать на этом удается далеко не всем. Успех приходит только к тем, кто обладает необходимыми навыками и знаниями.
В этой статье мы разберемся, стоит ли добавлять криптоактивы в ваш инвестиционный портфель, насколько это безопасно, а также рассмотрим, как правильно проводить анализ криптовалют перед покупкой.
Ключевые термины
- Инвестирование — это вложение денег с целью их приумножения. Способов увеличить свой капитал достаточно много: вы можете приобретать ценные бумаги и получать с них доход, владеть арендной недвижимостью, покупать криптовалюту и т. д.
- Диверсификация — это процесс распределения капитала между разными источниками инвестиций. Диверсифицировать активы необходимо для того, чтобы снизить риски и увеличить потенциальный доход.
- Инвестиционная стратегия — это продуманный план по приумножению средств. Стратегии могут разные: одни из них рассчитаны на долгосрочную перспективу, другие позволяют получить результат быстрее.
Стратегии инвестиций в криптовалюту
Рассмотрим 3 основные стратегии инвестирования. Речь пойдет о краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной стратегиях. У каждой из них есть свои особенности, преимущества и риски.
Краткосрочная стратегия
Краткосрочные инвестиции предполагают получение прибыли за очень короткий срок, зачастую в пределах нескольких часов или дней. Основными приверженцами такой стратегии являются трейдеры, которые зарабатывают на том, что прогнозируют движение цены в рамках коротких временных интервалов.
Чтобы зарабатывать на краткосрочном изменении цен, трейдеры используют методы технического и фундаментального анализа. Технический анализ подразумевает собой изучение ценового графика актива с целью определения повторяющихся закономерностей и трендов. Фундаментальный анализ подразумевает собой оценку отчетности компаний, прибыльности, финансовой устойчивости, перспектив роста, положения на рынке, а также внешних факторов, таких как экономическая ситуация, регуляторная среда и отраслевые тренды.
К краткосрочной стратегии также можно отнести инвестирование в «хайповые» монеты. Такие монеты зачастую показывают значительный рост за минимальное время. примерами таких монет являются, например, мем-коины TRUMP и MELANIA, которые за несколько часов выросли на сотни процентов. Инвесторы, которые успели купить монету на самом старте продаж и зафиксировать свою прибыль на пике, заработали хорошие деньги.
Краткосрочная стратегия инвестирования в криптовалюту подходит тем, кто способен быстро анализировать большой объем информации, оценивать события происходящие на рынке и оперативно принимать решения.
Среднесрочная стратегия
Среднесрочная стратегия подразумевает, что актив удерживается от нескольких недель до пары месяцев. Она занимает промежуточное положение между краткосрочной спекуляцией и долгосрочным хранением монет, позволяя инвестору извлекать выгоду из средних ценовых движений без необходимости торговать ежедневно.
Основная задача инвестора выбравшего эту стратегию – войти в рынок на ранней стадии тренда и выйти до его окончания, зафиксировав прибыль. Приверженцы данной стратегии должны смотреть более масштабно, обращая внимание не на мелкие «прыжки» цены, а на ее изменение в течение месяца. Источниками таких движений могут быть как новости о проекте, так и глобальные рыночные настроения — например, рост биткоина, старт альтсезона (когда большинство монет начинают большой и очень объемный рост) или подготовка к крупным обновлениям в блокчейне (например, халвингу биткоина).
Долгосрочная стратегия
Долгосрочная стратегия инвестирования в криптовалюту (еще эту стратегию называют «hodl») — это подход, при котором инвестор покупает криптовалюту с расчетом удерживать ее на протяжении длительного времени: от года и более. Инвесторы не пытаются поймать мимолетный скачек вверх, они заинтересованы в долгосрочном росте и получению результата через несколько лет.
Долгосрочные криптоинвестиции требуют выдержки и умения не реагировать на каждый резкий ценовой скачок. В крипте бывают серьезные откаты вплоть до того, что цена падает на 70–80% от своего максимума. В такие периоды многие паникуют и продают в минус. Но если смотреть на ситуацию с прицелом на годы, то такие обвалы — это обычная часть цикла.
Еще одно важное достоинство долгосрочного подхода — простота. Не нужно каждое утро проверять графики и реагировать на каждую новость. Достаточно периодически отслеживать ключевые события в проектах, в которые вы вложились.
Этот метод подойдет тем, у кого нет времени или желания заниматься активным трейдингом, но есть уверенность в будущем криптовалют.
Как выбрать актив для криптоинвестиции
Далее мы расскажем, как отбирать активы в рамках стратегии «hodl», когда инвестор покупает актив в расчете на его долгосрочный рост.
Если вы уже инвестируете в фондовый рынок, то знаете, что при анализе акций важно учитывать массу факторов: финансовую отчетность, сферу деятельности компании, выплаты дивидендов и тд. Такой же подход стоит использовать при инвестировании в криптовалюту.
Фундаментальные показатели проекта
Сегодня более 10 000 токенов претендуют на ваши деньги. Как выбрать тот, который не обнулит портфель? Первое, на что стоит обратить внимание – это фундаментальные показатели проекта.
Перед тем, как купить тот или иной токен, мы рекомендуем досконально изучить его whitepaper и задать себе вопрос: какую задачу или потребность решает этот проект, насколько он технологически и концептуально обоснован, и сохранит ли он свою актуальность в долгосрочной перспективе. В хорошем «белом листе» должна быть дорожная карта проекта, полноценный MVP (Minimum Viable Product) и тд.
Далее смотрим на токеномику проекта. Особое внимание стоит обратить на максимальное и циркулирующее предложение токенов, график разблокировок, инфляцию или механизмы сжигания. Токеномика должна быть выгодной не только ранним инвесторам, но и всем тем, кто покупает монету даже после листинга на крупных биржах.
Серьезным риском может быть ситуация, когда у команды и фондов сосредоточена слишком большая доля токенов, например более 40 процентов, а разблокировка происходит слишком быстро. В свою очередь, сбалансированное распределение, постепенный вестинг (поэтапная выдача токенов с течением времени) и наличие реального применения токена внутри экосистемы проекта, должны внушать больше доверия.
Рыночные метрики
Здесь стоит обратить внимание на капитализацию проекта, число активных держателей токена, суточные объемы и тд. Всю эту информацию можно получить в таких агрегаторах, как CoinMarketCap или CoinGecko. Если вы планируете включать в портфель только популярные монеты, которые уже закрепились на рынке и имеют хорошую репутацию, следует рассматривать проекты с капитализацией от 100 млн долларов, например Bitcoin, Ethereum, Solana и тд.
Как инвестировать в криптовалюту
Инвестировать в криптовалюту можно разными способами. Самый простой — купить ее на криптовалютной бирже. Это удобно и быстро, но приобретенные активы лучше хранить не на бирже, а на отдельных кошельках. Самый защищенный вариант хранения — аппаратный кошелек, который невозможно взломать. Однако даже он не спасет, если вы потеряете сид-фразу (набор из 12 или 24 слов): в этом случае вы с большой вероятностью лишитесь доступа к своей криптовалюте, если удалите кошелек или потеряете устройство, где он установлен.
Если вы не хотите вникать разбираться во всех тонкостях криптовалют, это вовсе не означает, что вам закрыт путь к криптоинвестициям. Для тех, кто пришел с фондового рынка, понятие ETF может быть куда привычнее, чем «блокчейн» 😀. Криптовалютные ETF — это фонды, повторяющие цену криптовалюты (например, биткоина), и торгуемые на бирже. Они позволяет инвестировать в крипту без ее покупки.
Сегодня уже доступны крипто-ETF на Bitcoin и Ethereum. На рассмотрении также находятся ETF на другие популярные криптовалюты, такие как Litecoin, Cardano, Dogecoin, Ripple и Solana, однако решения по их одобрению пока нет.
Риски инвестиций в криптовалюту
Существует большое количество рисков, которые стоит учитывать начинающему криптоинвестору. Чтобы вам было проще понять, на какие факторы обращать внимание, мы собрали их вместе и дали советы, как предотвратить потери:
- Скачки волатильности. Криптовалютный рынок очень волатилен: часто на фоне новостей или при росте ажиотажа курс монеты за несколько часов проходит несколько сотен пунктов. История знает множество случаев, когда трейдеры и инвесторы умело воспользовались этой особенностью рынка и заработали большой капитал, но куда больше примеров тех, кто на новостях потерял все, что у него было. Этот риск стоит особенно учитывать трейдерам и краткосрочным инвесторам, совершающим сделки на ежедневной основе;
- Потеря доступа к кошельку. Потеря доступа к криптовалюте это один из самых распространенных рисков. Многие пользователи забывают сохранить сид-фразу от кошелька или со временем теряют ее. Без этой фразы восстановить доступ невозможно. В результате миллионы монет остаются на кошельках, к которым никто не имеет доступа — в блокчейне таких «бесхозных» адресов уже огромное количество. Чтобы не пополнить эту статистику, всегда делайте резервные копии и храните доступы в надежном месте;
- Инвестиции в скам-проекты. Пожалуй, одна из самых распространенных ошибок, которые допускают новички — это покупка скам токена в надежде заработать 1000 % вложенных средств. Создатели токена могут обещать масштабный план развития и гарантированную прибыль, но как только вы купите этот «супер токен», проект исчезнет. Мы настоятельно рекомендуем досконально изучать объект вложения перед покупкой.
